 देखैंट की तूल और हँ। की अप दूर्रैंट कम assurance内 somewhere श़ीविशका। यहाजी बनाोमgebra शिविशका। और उंदे � そक च� wake इस दी ट्हाख estão क цент और अतिल stream वर रहा है तुए योंके मेंगे देखुड आप देखन अग्स्टा अड़नरी रिस्क तु आगेद देप्रोफिट तु वो हमारा दिजाए नी है, वी वोंगे लेवन लेवल अप रिस्क पे जो जादा जादा आच्चार प्रोम करेगा, that is the true performance. तु वो हम गेज करन जाते है, जिस में हमें ये आरे आरो सी जो आए हमें, help out किता है. और इसत्रा अगर मारे पाज यूनेट्स कर स्टक्चर आज़ा है, तो हम वो एक overall business की भी अपने, यूनेट्स की प्रोफिटबिलेटी और पुरे रिस्क आपिटाइत की बेस पे किता रितान कमाया, वो हम येज गेज कर सकते है, one way in which ROC directly simplifies the performances by incorporating risk and the pricing of product of business unit, के अमने का ता यह में यह मैंनी बेनक्ष में, तो जो जो प्रोट्टड़ डेरा जिस युनेट में उसकी किता रिस्ख लेके, किता कमाया एक ROC अईक largoप़्ेट कर प्रोध करता है, तो देखें प्रफाल रिस्बेश यूनेट के इस बिसनेच यूनेट ने तना रिस्ख लिया उस पेतना रेटान कमाया, तो वो अवराल बिसनेच की रिस्ग आपिटाइट और रेटान्स तो नहीं माँसे गेज हो जाते हैं अपने तान्ब आपी प्रषें तेईब प्रषेम भटेवर जो भी आपी लेंटर किए आग्गरी किया यो जो गराए आपी आप और वर को दिवजो आपा का जो जिसने पयसे आप क्यों अप फ्रसे रखवाए या बैंग में उसको जो दे रे है यह आपकी कोस नहीं अपकी � लोगा था नहीं तेलेच के लठा हैं यार खीगागा। पीटी, पीटी is the probability default, तो what is the probability के ये default हो सकता, indicates the possibility will known will not be repaired, this required to be calculated for each borrower, ये हमने हर borrower के लिए probability of default निकान लिए के कितने चाँसी नहों, ये हम एक दपा नहीं करते है, हम ये रेगुलर लिए मूनेटर करे होते, क्योंके कै लिए दपा borrower के positions change होते होते होते, depending on factors and sentiments, तो a certain the loss of particular default, some time consider internal rating system, हम केतेंगे ये एक अटिगरी कर वर वर है, ये भी है, कि रिसी तरा हम उसके साज परसंटेज़ भी असाईन कर देते है, तो in usually when more than 50% of probability of default, then that's a risky area. And lastly the LGD or the loss given the default is the fractional loss due to default. It's normally the one minus the recovery percentage. The default doesn't mean that if the customer defaults, then if you give a loan of 100, then all the money won't come. Many times 60% or 50% comes from it. So the actual loss impact that is one minus the recovery rate, what is being gauged. So these three elements combined leads us to the slide of expected loss. So this is how it is being calculated. So this helps us out to gauge the performance of any manager. At the same time we can calculate the return of the capital which is implied based on the risk factors. Thank you.