 Olá, muito boa noite. Sejam todos e todos bem-vindos. Bem-vindos, né? Estamos começando mais um webinar na nossa série de 5 webinars que nós começamos do iniciante ao avançado. Agradeço a todo mundo que esteja participando. Mais uma vez eu peço desculpa o que eu acho que aconteceu. A mesma coisa que semana passada do Sistema Mental M6 falando que começava em uma hora. Dando a entender que começaria a 7, mas você já sabe que vai começar sempre às 8. E hoje deve ter sido o último dia que isso aconteceu, porque agora o horário de verão vai realmente começar no Brasil, no próximo final de semana, então a gente não vai ter mais esse problema. E você já sabe que é sempre às 8 horas da segunda-feira que o nosso encontro é marcado aqui com a nossa alinha sobre trading e mercados financeiros, né? Então vamos lá começar aqui. Hoje nós vamos falar sobre os três pilares do trading. Quais são os alicerces para o sucesso? Bom, começar com os nossos avisos legais aqui. Vamos lá. O conteúdo desse material educativo é oferecido por terceiros, ou seja, por mim, que não sou afiliado da TicMill, não sou funcionário da TicMill, não tenho uma relação direta com eles. Então conteúdo puramente educativo. Não é qualquer incentivo ou investimento, tá certo? Qualquer pessoa que realize essa atividade ou alguma atividade mostrada aqui participa por sua própria decisão assumindo todos os riscos e assim sendo os autores. E a TicMill não assume qualquer responsabilidade por qualquer decisão de investimento para os participantes e membros, rejeitando assim qualquer tipo de responsabilidade dentro dos limites da lei por qualquer dano direto e indireto conectado a esse serviço. As opiniões expressas pelos ocultores não refletem necessariamente as opiniões da TicMill, a menos especificada. Então isso aqui é conteúdo educativo e não é, de forma nenhuma, sugestão de investimento ou alguma coisa do tipo, tá? Aviso de risco. Os CFDs são instrumentos complexos e apresenta o elevado nível de risco podendo perder o seu dinheiro rapidamente devido à lavancagem. 81% das contas dos investidores perdem dinheiro ao negociar com a TicMill e o K. Você deve considerar o entendimento do funcionamento dos CFDs e se pode correr o risco de perder o seu dinheiro. Como eu já comentei outras vezes, esse é um aviso de risco que é exigido pelas regulamentações, tá? E esse valor de quantos que perdem dinheiro? Esse 81% é obrigatório pela lei da Europa, tá? Então, agenda. O que nós vamos falar hoje? Uma breve introdução aqui, apresentar os três pilares e uma conclusão, tá? A previsão de duração é de aproximadamente uma hora. Caso alguém tenha pergunta pode ir colocando aí ao decorrer do webinar que são de perguntas que a gente vai responder todas no final, tá certo? Então, vamos lá. Bom, quem sou eu, né? Eu sou um trader com mais de cinco anos de experiência no mercado de fórex e mais anos ainda de experiência no mercado financeiro de um modo geral ter mais de dez anos de experiência como educador. Sou fundador do fórex social que é um website com várias ferramentas. Inclusive, nós vamos mostrar algumas aqui e também do canal de YouTube, fórex social. Bom, todas as apresentações eu mostrei esse slide e nela, ela é mais importante ainda. Eu sempre falei como iniciante o seu principal objetivo é não estar naqueles 81% que a gente mostrou lá neles que perdem, tá? E é isso que nós pretendemos te ensinar com esses webinars. Então, uma pequena introdução aqui. Quais são esses três pilares que a gente está chamando de um trading de sucesso necessário para você ter sucesso como trader? São a gestão de risco a psicologia de trading e você possuir um edge ou uma vantagem competitiva e nós vamos entender cada um deles. E por que que é um pilar? Porque se você remove um pilar da sua casa, ela desmorona. Quando você vai fazer uma obra em um apartamento, você tem que ver que se você for quebrar uma parede você não está tirando nenhum pilar do prédio porque você abala a estrutura. E aqui é a mesma coisa. Todos esses três aqui são indispensáveis para você ter uma estrutura como um trader de sucesso. Gestão de risco, psicologia de trading e possuir um edge. Tá certo? E nós vamos explicar cada um deles. Bom, o pensamento probabilístico é algo que guia esses três elementos e nós vamos entender como a base para esses pilares é o certo pensamento probabilístico e nós vamos entender por que. Tá? Então com essa visão, trading é de certa forma assumir e gerenciar riscos com uma mentalidade correta para explorar um edge. E a gente está vendo aqui as três coisas juntas, tá? Então trading e você tem que gerenciar risco com a mentalidade correta, ou seja, você tem que entender psicologia de trading, não só teoricamente como também já tem projetado os conceitos na sua forma de ver o mundo, digamos assim para você explorar uma vantagem que você encontra no mercado, tá? No final dessa apresentação você vai entender mais claramente o porquê de cada elemento dessa frase aqui. Então vamos começar falando um pouquinho da gestão de risco que também no inglês é chamado de você tem o conceito de gestão de risco e gestão financeira ou money management que você tem o risk management management que seria gestão de risco e gestão de capital que também teria a ver com tamante posição de coisas e nós vamos ver aqui nessa parte de gestão de risco, tá? Se lembra daquela frase inicial dos 81% a gestão de risco é central para se atingir o objetivo de se manter nos mercados de você não estar naqueles 81% que perde dinheiro a gestão de risco é central por isso a gente está começando por ela muitas vezes é negligenciada mas ela é importantíssima e uma boa gestão de risco é a principal diferença entre um amador e um profissional o trader profissional ele olha sempre o primeiro risco em qualquer coisa que ele vai fazer ao invés de olhar qual que é o lucro que ele pode ter com uma operação ele olha qual que é o risco que ele tem entre as diversas formas de risco possível risco de contraparte risco de liquidez, todos os riscos ele avalia primeiro, tá? e essa é uma das principais diferenças de um de um profissional para um amador vamos falar que agora dos princípios da gestão de risco já estão chegando perguntas aí como eu comentei no final vou responder todas tá? pode colocar nas perguntas aí vamos falar dos princípios da gestão de risco o primeiro princípio é preveja sequências de perdas chamados também de lose tricks então o que eu estou chamando de sequência de perdas? você é um trader que vai executar diversas ações diversas operações, diversas trades no mercado é importantíssimo você prever a possibilidade de ter perdas em sequência vamos falar seis perdas em sequência por exemplo tá? por melhor trader que você seja você tem que prever isso esse é um dos princípios da gestão de risco então olha só por exemplo você tem um capital de mil dólares tá? e se você arriscar 10% do seu capital em cada operação se você perder depois de sete operações você vai ter perdido mais de 52% de seu capital então você já vê que 10% de risco por operação aqui já é relativamente alto você perdeu em sete operações que pode acontecer por melhor que seja sua estratégia você já perdeu metade de seu capital tá? uma coisa importantíssima de a gente falar é que não dá pra falar de gestão de risco sem você ter essa noção de perda do total do capital olha só, esse era um risco com 10% a gente reduzia aqui pra 1,5% de cada de perda máxima por operação depois de sete a gente já fica relativamente mais tranquilo a gente tem um drawdown ou uma perda de 10% já é uma coisa muito mais aceitável por que? não dá pra gente falar dessa visão geral de perdas sem mostrar essa tabelinha clássica tá? eu vou até sair aqui pra eu vou aumentar pra ela ficar maior pra você ver aqui também que ela não tá tão grande aquela maior aqui na nossa tela pra ficar mais interessante da gente ver aqui que ela mostra se você perde 5% dessa conta, quanto você precisa de ter de ganho pra voltar para o zero a zero o mais importante aqui, se a gente bater o olho aqui, se você perde 50% dessa conta pra você voltar o que você tinha no início você precisa de fazer 100% não é? você perdeu 50% você precisa de fazer 50% se você perdeu 50% você tem que fazer 100% todo mundo mostra essa tabelinha quando vai dar uma noção básica de gestão de risco mas é importantíssimo entender isso tá? por isso que é importante nesse princípio inicial você prever essas perdas em segões que pode acontecer pra quando elas vierem você não ter uma perda tão grande que você tenha que recuperar e voltar para o zero a zero tá certo? bom, outro princípio da gestão de risco é limite as perdas sempre ou seja, use o stop loss lá na primeira aula dessa 5 que a gente tá dando a gente falou sobre stop loss que é uma ordem que você coloca pra você sair automaticamente do mercado quando você tiver uma perda e um erro dos muitos traders amadores ou de quem se acha muito corajoso é não colocar stop loss e isso é um risco enorme por mais que você coloque um stop loss um pouco longe do que você imagina que você pode tá errado é importantíssimo você colocar stop loss porque o mercado pode ter um momento de volatilidade totalmente inesperada e você ter uma perda muito maior do que aconteceria, por exemplo, todo dia você tem que colocar uma volatilidade geralmente 1% vou falar assim, moedas, quando o euro dólar cai muito, ele cai 1% mas você fala, não, vou colocar stop loss não que você tá aí só 1% toquei na minha conta mas você tem que saber que pode acontecer de ter um evento extremo e o euro dólar cai 10% tá exagerando aqui é muito difícil ter 10% no dia mas 5% o que seja pode acontecer e você tem sempre que limitar tal e você não pode cometer se você tiver uma boa gestão de risco é não usar stop loss, não limitar as suas perdas como eu falei, o trader profissional começa sempre olhando pra conta que ele pode perder e como evitar essa perda tá bom, um próximo princípio da gestão de risco é limite sua exposição máxima que seria a mesma coisa que não exagere na alavancagem na última aula a gente já entrou na primeira aula também a gente falou sobre um pouquinho de alavancagem falando como que as correturas de fórex te oferecem uma alavancagem mas uma questão básica da gestão de risco é limitar sua exposição máxima por mais que você tenha ativos com baixa correlação esse tipo de coisa se você tem uma conta de 10 mil dólares e se expõe comprando o equivalente a 10 mil se você tem 10 mil equivalente a 100 mil você tá com uma exposição máxima 10 vezes maior então uma variação de 10% nisso ali já é 100% dessa conta e é muito importante tomar cuidado com essa exposição máxima tem gente que fala, eu tô esperando um microlote pequeno o cara tem uma conta de mil dólares mas ele abre 10 trades com o microlote a exposição máxima dele tá muito grande e se acontecer algum evento muito forte no mercado ele pode acabar sendo estopado próximo princípio da gestão de risco é não aumente posições que estão perdendo essa aqui é até um pouco contraditória tem gente que concorda tem gente que não concorda mas seria não faça preço médio o que que é o preço médio? as vezes a pessoa entra na posição eu vou falar de ação se compromação por 100 dólares ou 100 reais passou uma semana ela caiu para 50 nisso você já tá no prejuízo mas aí o que que a pessoa faz em vez de fechar a sua operação ficar com lucro ela vai e faz o preço médio que seria comprar de novo a ação e nesse preço de 50 ela pensa agora o meu preço médio tá 75 e que que acontece? isso é um grande erro comum também no iniciante tentar fazer isso e o preço pode continuar indo mais contra, em vez de você ter um microlote comprado você faz um preço médio porque o preço caiu aí você tem agora dois microlotes comprado, se ele continuar caindo que pode acontecer porque a gente já viu que o preço anda em tendência tendência se você tomar um ferro maior ainda então esse é outro princípio de quem faz mobô você pode aumentar posições que estão ganhando você já tá no lucro agora o poção que você tá perdendo é sempre evitar de você aumentar e aceitar aquela perra de sair essa é o que manda mobô é a gestão de risco então esses são os princípios da gestão de risco vamos falar agora um pouquinho da psicologia de trading a gente já entendeu que gestão de risco é você saber que você pode ter sequências de perdas e limitar as perdas em cada operação não é isso? já o que que diz a psicologia de trading? que os grandes psychologia do jogo tem um plano e se a tenha a ele então a base da psicologia de trading passa por aí em como não deixar que suas emoções se atrapalhem, como tirar as emoções do jogo como tirar as emoções do seu trading essa é a base da psicologia de trading no final das contas é o mangestão das próprias emoções e sentimentos e a psicologia de trading se você for pensar bem é o que diferencia um trader de um analista porque as vezes a pessoa tem uma capacidade de ser analista ele olha lá o mercado pensar que essa trade tem a possibilidade de ter essa ação ou esse par tem a possibilidade de fazer isso mas ele não consegue ser um bom trader porque o trader tem que gerenciar uma posição que está aberta ter a coragem de fechar a trade quando ela for contra ele não ficar resano para o mercado virar e toda essa parte da psicologia de trading é o que diferencia um trader de verdade de um analista, seu analista é muito mais fácil que se um trader contém dinheiro de verdade na mesa então esse é de certa forma um caminho de autoconhecimento um caminho de ser um trader de alto desempenho um trader profissional um trader rentável você tem que se conhecer conhecer suas emoções saber como que se sente e dominando essas emoções é de certa forma uma superação pessoal pode parecer no papo de alta ajuda mas é a mais pura verdade se suas emoções te dominam você não vai ter resultado positivo nos mercados financeiros então vão ver como que você vai fazer para isso não acontecer uma das bases da psicologia de trading é aceitar algumas regras fundamentais do mercado então eu vou trazer essas regras fundamentais aqui que só a base da psicologia de trading aceita essas regras internalizar vamos lá primeiro qualquer coisa pode acontecer isso mesmo você tem que entender qualquer coisa pode acontecer no mercado então isso aqui tem a ver com a psicologia de trading e a gestão de risco por mais que você saiba que você tem um setup muito bom a probabilidade de uma coisa acontecer é alta você tem que saber que qualquer coisa pode acontecer a qualquer momento então tem uma taxa de previsibilidade no mercado e você sempre tem que levar em consideração e se acontecer imaginar que acontecer uma coisa acontecer outra coisa pode acontecer seja previsto não sofram por causa disso você tem que fazer uma boa gestão de risco para se acontecer algo imprevisto você poder continuar no jogo tá vendo como é que já vai juntar nos conceitos segundo você não precisa saber o que vai acontecer em seguida para fazer dinheiro então você não tem que ficar sempre e significa que um trader de sucesso não é alguém que prever 100% do tempo o que vai acontecer no mercado tem um pouco a ver com a anterior essa aqui tá terceiro importantíssimo existe uma distribuição aleatória entre vitórias e perdas desculpa entre vitórias e perdas para qualquer conjunto de variáveis que definem uma vantagem competitiva que é um edge que a gente vai entrar que é o outro pilar lá então já tendo que explicar um pouquinho do edge para a gente entender aqui a psicologia de trade vamos por que você sabe que você tem uma estratégia que 60% do tempo você vai estar certo tá não significa que em 10 trades necessariamente você vai acertar 6 e 4 vão estar erradas é importantíssimo entender que existe uma distribuição aleatória nesse 60% de chance que quer dizer que quanto maior seu universo de trades então se você tem 10 trades é dificílimo de você ter certeza que você vai acertar 6 mas se você tiver 100 trades ou 1000 trades com essa probabilidade 60% aí sim vai aumentar a probabilidade no caso de 1000 trades por exemplo de você ter 600 com lucro porque você tem uma distribuição aleatória uma coisa que dizer também que é distribuição aleatória que você tem 50% de chance de estar certo na sua estratégia não quer dizer que você vai ter certo, errado, certo, errado, certo, errado não a distribuição é aleatória o que quer dizer que você pode estar certo, certo, certo errado, errado, errado certo, certo, errado, errado certo, errado, errado certo, certo ficou claro a primeira regra de gestão de risco que você pode, mesmo no sistema por exemplo que você tenha 50% de chance de estar certo, você executando ele várias vezes vai acontecer você ter por exemplo 5 trades no prejuízo, na sequência e em algum momento muito provavelmente vou acontecer das 75 trades no lucro, na sequência então essa distribuição aleatória está demorando um pouquinho nesse item mais importantíssimo entender isso que isso é o que une os três pilares, que é entendimento das probabilidades que eu falei lá no começo um pensamento probabilístico é assim que pensa um trader lucrativo bom, quarto verdade do mercado digamos assim que você tem que aceitar no princípio de psicologia de trade a vantagem, ou é de não é nada mais com a indicação de uma possibilidade mais alta de uma coisa acontecer também soma o anterior é uma possibilidade, soma o primeiro não é uma certeza então é aquele negócio você está executando a sua estratégia a possibilidade de acontecer não aconteceu, não é motivo de você bater a cabeça na parede e ficar chorando porque não aconteceu é uma possibilidade continuar executando, tá certo outra verdade do mercado todo momento no mercado é o único por mais que a gente tente buscar padrões no mercado e a gente já explicou também quando a gente estava falando de análise técnica e que a gente buscando padrões, todo momento no mercado é o único, isso é um fato nunca você vai ter a mesma soma de fatores, os mesmos participantes os mesmos níveis de preço, tudo igualzinho cada momento é o único no mercado tá? ou seja o que é importante nessa parte de psicologia de trade aceitar que você não controla o mercado nunca vai controlar aceite isso tá? você aceitar isso, você vai estar muito mais próximo de ter a mentalidade correta e de não deixar suas emoções atrapalhar nas suas decisões e o mercado é muitas vezes imprevisível tá? saiba que tem esse fato a leitoridade muito forte no mercado no inglês o random mercado é randômico digamos assim e é impossível estar sempre certo impossível estar sempre certo e é burrice o querer, é impossível que é burrice o querer está sempre certo é impossível, porque é impossível se você quiser algo que é impossível é uma burrice então essa é a base da psicologia de trade, vamos milçar isso mais um pouquinho aqui tá? falando aí do pensamento probabilístico que a gente já comentou essa é a base da forma de pensar de um trader profissional como eu acabei de comentar o trader profissional conhece o seu edge conhece a sua vantagem nós vamos explicar um pouquinho mais pra frente como pode ser um trader profissional mas a gente entendeu é um sistema que se ele executar vai gerar lucro pra ele e esse trader profissional conhece o seu edge e aplica constantemente sempre está nejar o que quer dizer isso? quer dizer que ele já sabe que tem uma probabilidade de dar certo de x% então deu errado ele continua acreditando naquela probabilidade e a vantagem dele é aquele sistema que ele edge sem pensar duas vezes sem colocar tempo inteira e dúvida esse sistema por que? porque esse trader sabe que as probabilidades estão ao seu favor e no longo prazo ele será lucrativo pensamento probabilístico como eu falei se você sabe que estar com a probabilidade do seu favor é só executar o suficiente pra dar certo então falando um pouquinho de expectativas também tem a ver com a psicologia de trading e a expectativa correta que você tem que ter pra poder não se frustrar nos mercados e as emoções não te atrapalhar vamos lá primeiro você tem que entender por que você quer se tornar um trader peça um pouquinho por que quer e mais aliás você quer se tornar um trader eu te pergunto a primeira coisa a se entender é que trading não é fácil então outra das bases da psicologia é entender que trading não é fácil e que se você chegar achando que é uma forma de ganhar dinheiro rápido você vai quebrar sua cara vai quebrar a conta vai ter todas as decepções que os iniciantes têm e que em dois anos no máximo já está fora do mercado trading não é algo fácil essa também é uma base da psicologia de trading você tem simente e saber que a falta de expectativas corretas é o que leva muitos ao fracasso então como eu já comentei quando eu estava falando no primeiro vídeo de marcha e alavancagem a pessoa ficar com uma expectativa achando que vai fazer 100% ao dia ou a semana é o que leva muito ao fracasso e ela alavanca demais quebra aquelas regras que eu acabei de mostrar da gestão de risco e quando você quebra as regras da gestão de risco a tendência de você fazer o quê simplesmente quebrar sua conta e sair do mercado então se você quer perdurar no mercado tem de saber que para viver de trading se seu sonho é viver disso você quer viver de trading tirando dinheiro que você deposita nessa conta de trading é preciso você ter muito capital isso é um fato, tá? um muito capital que tem entre aspas porque para um pode ser pouco, para outra pessoa mas o que eu estou querendo dizer aqui com esse muito capital é que você não vai fazer 100% ao dia então é loucura alguém achar que com uma conta de 5 mil dólares ou 5 mil reais vão falar 2 mil dólares que seria mais ou menos 6,500 reais hoje você tem um custo de vida de 6 mil reais é loucura você achar que você vai viver de trading com uma conta de 2 mil dólares desculpa te decepcionar mas eu estou aqui como já falei para trazer a verdade como as coisas funcionam alguém consegue fazer 100% num dia? pode acontecer? pode, mas com qual risco? e você fazer 100% todo mês eu te falo uma coisa impossível é impossível alguém fazer 100% todo mês com trading então você precisa de ter um capital bem maior do que o que você pretende ganhar por mês para você sobreviver isso não quer dizer que você não pode começar a operar com pouco capital para você ir aprendendo, para você desenvolvendo suas habilidades ou como um hobby, ou como um complemento de renda, mas é importante você ter essa expectativa correta porque? porque a pressão para você tirar o seu sustento do mercado também pode te atrapalhar você vai começar a ver trading onde que não tem e querer fazer o chamado over trading que é fazer trading excesso e se acaba pagando comissão demais acaba vendo a oportunidade onde que não tem e também outra coisa que faz as pessoas quebrarem a conta então você tem que evitar de ter essa pressão inicialmente por isso, qual que é a nossa sugestão? é não ver o trade como uma fonte de renda inicialmente, é muito importante para quem está começando isso não achar que você já vai viver de trading assim que você começava a ver um trading profissional em dois meses e ainda que seja possível ter altos lucros por um tempo buscar isso não é sustentável no longo prazo tem os pés no chão ou seja tem expectativas pés no chão quando eu estou falando não acho que você vai veja quanto que os grandes fundos fazem no ano que que é uma média comum a gente pode aprofundar isso mais para a frente mas não acho que você vai ganhar 100 reais 100% ao ano nem por ano, não é comum, pode acontecer pode mas isso você já vai estar acima de melhores traders do mundo muito acima sabe que a imensa maioria dos traders lucativos levou mais de dois anos para deixar de perder dinheiro ou ficar com 0 a 0 no mercado tem a tranquilidade, vai estudando começa com capital pequeno você tem que aprender todos esses conceitos de gestão de risco de psicologia de trading de análise técnica, de análise mentalista e é normal porque não é só parte teórica por mais que você devolve todos os livros tem uma parte prática que você vai internalizando só com horas de cadeira horas de olho em gráfico tá certo e vá com calma beleza? esse é um dos cernes da gestão da psicologia de trading tem mais um pouquinho aqui que nós vamos falar disso sobre controle emocional e características pessoais ainda dentro das bases da psicologia de trading que é um dos pilares bom, nós já vimos o segredo para o sucesso é encontrar um edge e criar uma estratégia já passei rapidinho aqui, eu não falei do edge mas assim, quando a gente viu de análise técnica que já falamos de que era o segredo era você encontrar esses padrões que iam te dar uma vantagem competitiva eu vou falar um pouquinho dentro daqui a pouco além disso é importante você se manter fiel à sua estratégia também dentro da psicologia de trading por que? porque se você não se mantiver fiel à sua estratégia se você tiver um forte componente de aleatoriedade que já tem no mercado e você ainda agir de forma aleatória você não vai conseguir conseguir ter consistência e na teoria parece fácil de se fazer você vai ver em vários livros falando isso, é só você ter consistência manter na estratégia, tem um trade plano, um plano de trade, segue esse plano mas na prática as pessoas não seguem e por que? se você já tem um pouquinho no mercado você já deve ter pensado na estratégia falar de eu vou usar tal estratégia no set up etal e não segue por que isso acontece de um modo geral? vamos entender um pouco isso bom, um dos principais motivos por alguém não seguir essa estratégia é porque eles estão tentando copiar a estratégia de outros, ele vê uma estratégia em um fórum, vê um vídeo de uma estratégia e tenta copiar e muitas vezes isso não funciona porque aquela estratégia combina com a personalidade de quem criou aquela estratégia e não combina com a sua então é muito importante você conhecer o seu perfil algumas pessoas, por exemplo precisam de ação o tempo todo sentir uma adrenalina esse tipo de coisa já outros, querem operar com mais calma alguns se incomodam em ter muitas perdas em sequência e precisam de um sistema com alta taxa de acerto já outros não se incomodam em ter mais perdas do que acertos e gostam do sistema que tem recompensas bem maiores do que as perdas recentemente no nosso vídeo, no nosso canal no youtube a gente postou um vídeo sobre risco, recompensa e risco, recompensa e taxa de acerto, que são as variáveis que você controla no sistema a gente vai ver aqui umas ferramentas então como que você faz para descobrir o seu perfil a sugestão é você testar você pode, por exemplo, ficar alguns dias negociando numa conta de demonstração primeiro um time frame bem pequeno de 5 ou 15 minutos e depois você testa um time frame um pouco maior tipo um time frame de 1 hora e depois um time frame de 4 horas e aí testando assim que você vai se conhecendo e ver como você se sente você vê como é que você se sente em cada um desses time frames tá outros possíveis motivos pelos quais pessoas não seguem os seus planos de trade um, cansaço extremo às vezes você tá no momento de estresse chega em casa cansado e ainda quer fazer scalping no mercado é difícil, você tem que cansaço extremo é difícil a tomada de decisão e as emoções podem tomar conta de você outro, falta de experiência, você não não tem experiência com trade ou de executar aquela estratégia e acaba não seguindo ela outro importante é a falta de testes prévios com o sistema se você não conhece, não sabe qual que é o drawdown esperado daquela estratégia ou seja, quanto que é comum de você não perder qual que é a sequência em perdas que pode acontecer se você não sabe nada disso você perde a confiança rápida naquele sistema e já fica querendo trocar e o outro, é um medo de estar errado que é óbvio, então se você confia no sistema não tenha medo de estar errado e por isso que é importante você operar com uma distrita gestão de risco como a gente falou para você, como eu mostrei lá de uma probabilidade de mesmo que o sistema tenha uma probabilidade boa se você começar com algumas trades negativas ou seja, não ficar desesperado e querendo mudar o sistema de trade tá? Outro motivo, uma estratégia confusa ou pouco clara às vezes o cara mistura um monte de indicador e é uma confusão danada não tem clareza que vai entrar e quando vai sair isso a pessoa nem consegue seguir aquele sistema de trade mesmo bom, estamos chegando concluindo aí daqui a pouco os princípios básicos da gestão de risco e outro princípio básico importantíssimo, a gestão de risco foi errada da psicologia de trade e outro princípio importantíssimo é aceitar perdas como nós falamos anteriormente um trader profissional pensa sempre em termos de probabilidades e ele possui um sistema ou estratégia de trading ele não sai executando coisa aleatoriamente da cabeça dele e segue um sistema que tem uma probabilidade de dar certo e por isso ele aceita perdas com tranquilidade tomou um stop beleza, vão pra próxima tomei stop mais uma perda, beleza vão pra próxima e ele aprende até a gostar dessas perdas, por incrível que pareça porque ele sabe que a cada trade perdedora ele está mais próximo de uma trade vencedora se ele já conhece o sistema dele e conhece as probabilidades e por isso que eu particularmente gosto de sistemas que você tem uma relação risco-recompensa no qual a recompensa é bem maior pro risco você pode ter pequenas perdinhas mas aí vem uma recompensa e limpa aquelas trades perdedoras todas, então não tem problema você ter algumas perdedoras então por isso a nossa dica aqui é a seguinte se uma trade perdedora tira seu sono, tá te deprimindo ou qualquer coisa do tipo assim alguma coisa está errada vou voltar aqui se uma trade perdedora tira seu sono te deprime ou algo do tipo alguma coisa está errada muito provavelmente você tá arriscando demais naquela trade ou você não tá confiando no seu sistema uma única trade não pode ser suficiente pra fazer você ter prejuízo astronômico é, que nem eu falei que a sua estabilidade ao conjunto de operações a visão de longo prazo vamos lá no mínimo de 53 pra você saber se um sistema é bom ou ruim porque tem toda essa distribuição aleatória dos resultados tá certo então se você tem uma trade que perdedora e que você já entrou em desespero significa que você tá arriscando demais e que você tá difícil de estar com a mentalidade correta pra ter sucesso então pergunte-se você possui um sistema de trade que te garante lucro no longo prazo você não está arriscando demais em cada operação ou se o stop loss está colocado e bem posicionado será que você não tá com stop loss muito longe que se ele for pegar você vai perder o dinheiro ou não tá muito perto que você não tá conseguindo nem ficar tranquilo você não vai perder a perda de qualquer jeito e se você tá com o stop loss também colocado, você não foi dormir sem um stop sabendo que você pode acordar no outro dia sem dinheiro nenhum nessa conta, ou seja você tá gerenciando bem o seu risco então concluindo essa parte de psicologia de trade perdas fazem parte do dia-dia de qualquer trader o mercado é imprevisível sabe de probabilidades tudo pode acontecer e não existe uma estratégica que não tem sucesso, então você tem que saber que faz parte do dia-dia do trader esse é outro núcleo aqui da psicologia de trade e essas perdas devem ser encaradas como custos operacionais todo o negócio possui custos tá certo então ao encontrar um trader sem perdas fuga dele você tá começando você tá vendo alguém aí mostrando no facebook ele só mostra trade lucrativa você tá vendo no youtube ele só mostra trades que tem lucro parece que o sistema milagroso não tem nenhuma perda tem alguma coisa errada não existe um trader ou um sistema de trading que não tenha prejuízo sempre vai ter e isso faz parte do trading por isso que é um dos núcleos da psicologia de trading saber aceitar essas perdas tá não perda gigante porque você vai gerenciar seu risco você vai controlar como a gente mostrou você nunca quer ter um drawdown muito grande tá certo agora nós vamos falar um pouco desse ad ou diferencial competitivo até aqui tá tudo ok se vocês puderem aí na sessão de perguntas falar se tá ok em vez de fazer uma pergunta eu agradeço já até alguém perguntando assim quando tem uma estratégia que funciona tem um edge é isso mesmo nós vamos ver agora um pouquinho disso para ficar mais claro tá vamos seguir aqui já temos aí quase 45 minutos vamos aí mais 15 minutos que eu vou falar um pouquinho de edge vou mostrar umas ferramentas que tornam isso tudo mais palpável eu gosto de sempre trazer exemplos práticos para você sentir na pele aí como fazer uma gestão de risco pensar no seu trading mesmo no dia a dia assim ficar só essa parte conceitual então vamos lá um edge, o que é um edge? um edge é algo que ajuda que as probabilidades de sucesso aumentem ao seu favor e uma empresa por exemplo pode ter um edge que seria os diferenciais competitivos se a gente for ver a tradução literal é diferencial ou competitivo uma empresa pode ter um diferencial competitivo, por exemplo, a marca dela é muito forte, outros concorrentes não conseguem vender o mesmo emprego que ela porque não tem uma marca tão forte um diferencial competitivo de uma empresa pode ser amigo do governante daquele país um edge de um, pode ser a pessoa tem informação privilegiada de um mercado o que é diferencial ou competitivo pode ser um edge ainda no conceito de uma empresa tem um contrato de exclusividade com um fornecedor de matéria-prima que te garante ter um preço melhor que todos os concorrentes isso tudo é um edge é uma vantagem competitiva é algo que põe a probabilidade de ter sucesso maior pra você então o que seria um edge no trading ou uma vantagem competitiva no trading a primeira coisa que a gente tem que se perguntar é existe alguma previsibilidade no mercado ou ele é totalmente aleatório até aqui desde quando eu comecei lá na primeira aula a gente tá partindo do pressuposto que existe alguma previsibilidade pelo menos algum nível de previsibilidade mas vale comentar que existem controversias em relação a isso a quem diga que o mercado totalmente aleatório que não dá pra você ter uma previsibilidade mas quem é trader e quem ganha dinheiro no mercado mostra que existe sim alguma previsibilidade por mais que tenha um grande componente de aleatoriedade você tem que saber você nunca vai justamente por causa disso apostar demais em uma única operação ou uma única trade existe sim um componente forte de imprevisibilidade aleatoriedade randomness mas existe sim alguma previsibilidade é isso que a gente acredita então se existe alguma probabilidade de encontrar algum padrão explorável no mercado existe um edge então um edge é uma forma de você explorar o que é chamado também de uma ineficiência do mercado seja, aqui a gente pode estar falando de um padrão de velas que você vê esse padrão e você vê e você fala quando tem esse padrão você tem 60% de chance do preço reverter se isso sempre acontecer e você conseguir estruturar uma trade para se aproveitar dessa ineficiência do mercado, digamos assim você tem um edge você tem um vantagem competitivo em relação às pessoas que estão participando naquele mercado aí a gente tem que se perguntar os mercados são realmente eficientes e a sua eficiência muda ao longo do tempo então alguma coisa que a gente tem que entender e ter claro vão muitas vezes deixando de existir ao longo do tempo você podia ter um edge, por exemplo, que existia era quando, lá nos Estados Unidos você não engana a família Rockfeller até eu posso estar falando a bestina e relar a sua família aqui mas é uma empresa que tinha um edge uma família que tinha um edge de fazer arbitragem em Londres e Nova York que antes de ter um agrafu que você conseguia mandar o preço de Londres para Nova York arbitragem é basicamente o seguinte se lá em Londres que abriu o primeiro subiu o barril, vou falar o petróleo ontem estava 10, abriu lá 12 lá em Londres a chance é daqui na Nova York para 12 também se você tem informação antes que lá está em 12 você pode comprar em 10 aqui para vender em 12 aqui vamos falar que você está nos Estados Unidos então um edge que existia, por exemplo era um toda uma questão de pomos correio que trazia notícias mais rápidas que os navios por exemplo isso por um tempo foi um edge e ainda existe hoje você tem edges que são o que eles roubou de alta frequência que o edge deles é estar com um robô lá colocado lá dentro da bolsa e ele por causa de um mili segundo que ele está na frente dos outros traders ele consegue ter lucro e é importante entender que os edges mais comuns as pessoas vão observando e vão a medida que vai todo mundo ver naquele edge que está claro ali ele vai deixando de existir e o mercado vai ficando eficiente naquela questão está certo? e outra coisa importante entender é que um edge ele pode funcionar em mercados diferentes ou seja, em classes de ativos diferentes um edge funciona no ouro e não funciona no ouro e dólar ou ele pode também funcionar em omens diferentes você tem uma vantagem competitiva uma estratégia de trade que funciona no mercado em tendência de alta mas não funciona se o mercado está lateralizado por exemplo ou ele funciona se tem muita volatilidade e não funciona se tem pouca volatilidade ele funciona quando você tem no caso do forex quando você tem baixa liquidez você consegue operar no mercado asiático essa mesma estratégia você quer usar no momento de alta liquidez que você tem bolsa de Nova York e de Londres aberta esse edge não funciona é importante entender isso tudo quando você está tentando entender uma vantagem competitiva e você pode ter aí já caracterizando os edges você pode ter um edge técnico ligado à análise técnica que no fundo é um edge ligado ao preço você consegue perceber que tem alguns padrões que quando o preço tem aquele comportamento a gente pode se travar a vela de martelo no final de uma tendência de baixa geralmente indica uma reversão da tendência para alta depois que você tiver uma confirmação e você tem uns milhares de padrões técnicos que a gente vai aprofundar até na próxima aula que a gente vai voltar a aprofundar um pouquinho a análise técnica e mostrar padrões mas de certa forma são todos edges ou vantagem que a gente poderia dizer que são quantitativas porque você está levando o preço e o tempo em questão são questões numéricas e do preço que está se repetindo e você pode ter também um edge qualitativo que seria por exemplo numa análise fundamentalista em relação à empresa por exemplo, você consegue analisar empresas melhor do que as outras pessoas então você consegue ter uma ideia melhor de quanto que vai ser o rendimento daquela empresa os lucros que vão especificar melhor a ação ou você pode ser bom de fazer uma análise de contexto global, entender os movimentos dos bancos centrais e com isso se posicionar melhor que as outras todos esses são edges e o que é importante da gente considerar e já indo para as conclusões aqui diante do mercado tão competitivo uma coisa interessante de se pensar que tem todos esses edges mas você tem uma boa gestão de risco tem um pensamento probabilístico ter essa psicologia de trading de entender essa questão de probabilidade essa questão toda acaba sendo também um edge é um diferencial competitivo se você como trader tem essa visão probabilística não fica mudando de sistema de trade de um tempo inteiro se você tem uma certa consistência isso em si já é um pequeno edge que você tem em relação a outros participantes do mercado então algumas conclusões e eu vou para a parte prática, igual o Falei Mônio para ter sucesso nos mercados financeiros é preciso ter os três pilares fortes com a mentalidade correta uma gestão de risco inteligente e um edge você tem tudo para ter sucesso nos mercados e você precisa dos três para ter um só então vamos lá para os exemplos já falo se alguém tiver alguma dúvida pode mandar para esse nosso e-mail que a Roboforex Social que a gente aborda nas próximas aulas antes de para os exemplos que eu te convido a ficar esperar um pouquinho que vai ter exemplos bem legais eu vou responder as perguntas aqui bom, não tenho nenhuma pergunta específica é até aqui uma pergunta recente aqui se faz sentido trader priorizar as ordens de compra preferencialmente bom se eu entender bem a pergunta se faz sentido a pessoa eu acho que no mercado de moedas nem tanto porque você tem coisas invertidas mas se a gente vai falando por exemplo no mercado de ações sim, pode ser a pessoa fazer a compra preferencialmente porque a de ações geralmente ele está mais em tendência de alta outra coisa nessa linha pode fazer sentido as vezes ele é só entrar em trades que a taxa de rolagem ou swap noturno vão estar a favor dele como a gente viu lá na primeira aula se você entra você entra num par de moedas você entra comprando uma moeda a taxa de juros do banco central a seu favor toda noite você vai ganhar alguns centavos na diferença da taxa de juros de um banco central pro outro que é chamado de swap e no final de semana essa taxa é até três vezes então uma coisa que pode aumentar essa chance de sucesso por exemplo é sempre entrar especialmente se você for um swing trader que deixa operação por vários dias abertos um tirencial pode ser só entrar em operações que o swap está a seu favor outras perguntas que fizeram aqui porque a TicMill TicMill é uma corretora renomada, internacionalmente muito boa, foram eles que nos convidaram para fazer, esse deve ser alguém que faz parte da nossa lista que a gente mandou o e-mail convidou para assistir a TicMill é uma corretora que está entre as corretoras que a gente gosta e indica e foram eles que nos convidaram para fazer essa série de webinários que vão estar todos gravados no site deles tem gente perguntando aqui, é possível fazer copy trading? bom, é possível fazer copy trading, mas inicialmente eu não aconselho você entender toda essa parte de gestão do risco, psicologia de trading e ter uma estratégia, você fazer um copy trade, você já tem que praticamente ser um trader entender tudo que outra pessoa está fazendo um dos motivos das pessoas quebrarem conta é tentar fazer copy trading também e ver aquele alguém que tem retornos altíssimos mas um dia esse cara vai lá e quebra conta e você acaba quebrando a sua conta também então, vou mostrar algumas ferramentas bem bacanas aqui para a gestão de risco que eu espero que você goste são ferramentas que estão no nosso website a primeira é aquela que eu já mostrei já mostrei no vídeo que a gente anda de projeção de risco, todos você vê aqui a gestão de risco que quer você pode colocar seu capital inicial por exemplo, mil dólares e você coloca aqui quanto que você vai arriscar por operação e para você ver lá, se eu tiver seis sequentes em perdas seis perdas em sequência que eu falei para vocês que é algo totalmente possível quanto que eu vou perder então é importantíssimo você quando você pensar quanto que você vai arriscar por operação no seu sistema você tem isso aqui em questão então, por exemplo, se você arrisca meio por cento por operação depois de perder seis sequentes você vai ter perdido só 3% certo? a próxima ferramenta aqui é chamada aqui de a gente chama de expectativa de estratégia é muito importante para você entender seu edge porque se você tem um edge nada mais é que você tem uma estratégia com expectativa positiva e eu falei em um dos últimos vídeos de nosso canal a gente fala sobre relativo sobre ratio ou relação, risco, recompensa e taxa de acerto basicamente é se você tem um sistema que você lucre em média 100 dólares ou 100 pips por operação e quando você perde você perde média 100 dólares ou 100 pips por operação ou seja o seu diferença que é de 1 para 1 se você acertar 50% dos operações você vai ficar no 0 a 0 se acertar 51% das operações você já ter uma expectativa positiva e você ter um edge basicamente você conseguir ter essa expectativa positiva tem muita gente que não entende isso que você pode ter um ratio recompensa que você tem um lucro médio maior um lucro médio menor mas o importante é você ter uma expectativa positiva em função da taxa de acerto o que acontece? vou falar que é o famoso 3 para 1 por que tem tanta gente que advoga que é preciso ter o 3 para 1 ou até o 2 para 1 um lucro de 200 para cada perda 2 para 1 2 de lucro para 1 de perda por que é tão bom isso? eu estou diminuindo a taxa de acerto porque a partir de 33 mais ou menos 33,5 vou colocar que 34 para não ficar quebrado a partir de uma taxa de acerto de 34% ou seja, se você acertar 3,5 operações em 10 ou 35 operações em 100 e deixar no lucro com essa proporção você vai estar no positivo por isso que as pessoas defendem tanto essa relação de 2 para 1 tem muita gente que defende por que? porque você não precisa ter uma taxa de acerto tão alta e já o contrário se você tiver o que acontece? é difícil ter uma taxa de acerto alta se você tem uma relação que você busca tanto assim tá? já se você tiver uma taxa de acerto de 80% você pode até perder mais do que você ganha ou seja eu estou colocando aqui que o cara é um scalper eu vou colocar 10 e 5 que ele coloca de risco lá a 10 pips em cada trade quando ele ganha, ele ganha só 5 alguém falar ele não é esse cara doido, ele ganha só 5 só aqui ele tem uma taxa de acerto altíssima de 80% então ele tem uma expectativa positiva tá? aqui nós estamos falando líquido já tirando os custos operacionais isso é uma coisa importantíssima dessa probabilidade que você tem que entender tá? ficando claríssimo eu vou para a próxima ferramenta aqui que é chamado risco de ruína que é outra ferramenta importantíssima de você entender que está aqui no nosso site também e que é o risco de ruína é literalmente o risco de você quebrar sua conta você colocando aqueles mesmos critérios ali vamos supor que o risco recompensa de 2x1 você acerta 40% das operações então vou até voltar ali 2x1 e você acerta 40% das operações você tem uma expectativa positiva tá? se você arriscar 2% por operação você tem um risco de ruína muito próximo a zero esse é um princípio básico de gestão de risco elevar seu risco de ruína próximo a zero o que que tem a ver com esse risco de ruína? é aquela questão de você ter a possibilidade de ter sequências de perdas se você arriscar 10% por operação você pensar eu tenho expectativa positiva então eu posso arriscar bastante 10% por operação você já tem aí 14% de quebrar sua conta um trader profissional nunca vai operar dessa forma com risco de ruína tão longe do zero se você arriscar vamos falar 50% dessa conta por trade você já tem lá 67% de distância de quebrar a conta se você arriscar 80% por operação se você arriscar obviamente 100% por operação você já vai chegar próximo a 100% de quebrar a conta então essa ferramenta de risco de ruína é muito importante também e outra ferramenta que a gente tem que eu criei para isso que é bem legal chama simulador de trade já estou acabando aqui eu só quis mostrar isso como você vê na prática quando você está tentando criar um sistema de trade a gente vai aprofundar em outros vídeos aí a quinta aula e a próxima segunda na outra a gente vai falar como criar o seu sistema de trade e passa por isso aqui você pensar qual que vai ser a expectativa da sua estratégia, entender seu lucro mérito a perda médio e sua taxa de acerto é importantíssimo você ter esses três valores para com isso você fazer aquela simulação de você ver que você não vai quebrar a conta e que que acontece aqui que que é a ideia dessa ferramenta aqui é mostrar a questão da aleatoria a aleatoria olha só, eu tenho um sistema que tem a taxa de acerto de 60% uma taxa de acerto bom, vamos colocar de 60% aqui deixa eu voltar lá a ver a taxa de acerto 60% meu rate de recompensa é de 1 e meio para 1, vamos ver aqui eu estou com uma estratégia com uma expectativa altíssima aqui eu vou até diminuir a taxa de acerto vou colocar 50% para ficar uma expectativa eu vou colocar 45% uma expectativa não tão grande uma coisa mais próxima da realidade é difícil ter um ED tão grande vamos colocar essa expectativa aqui então o rate o risco recompensa a expectativa taxa de acerto 45% 45% de chance deu ter um lucro na minha trade com o rate de recompensa de 1 e meio e eu vou arriscar por operação vou colocar um risco maior aqui 10, o que seria arriscar 10% seria numa trade numa conta de mil dólares vou arriscar 100 dólares o que eu vou colocar aqui 10 trades no total de operações e o projeto o que que acontece olha só na primeira trade ele já perdeu 10% o saldo final ficou 900 dólares na outra trade ele ganhou perdeu, perdeu, ganhou lembrando que a probabilidade que nem eu falei a taxa de acerto é de 45 nós tivemos 10 trades então a taxa de acerto real acabou ficou 40% se você tiver, vamos falar que 5 trades, vou projetar vai ser muito difícil dessa taxa real está aqui dentro dessa taxa de acerto por causa daquela aleatoriedade está vendo, vou projetar ele tinha 45% de chance de acertar mas ele acabou acertando 20 nas 5 trades ele começou com 3 perdedoras por ele estar arriscando 10% por operação em 5 trades ele já perdeu 25% no capital ele já perdeu coisa demais só que se a gente aumentar, que nem eu falei quanto maior o nosso universo maior a chance dessa taxa de acerto real fica dentro da probabilidade se eu mudar aqui de 5 trades para 50 trades olha só já ficou muito mais próximo já ficou 40 a taxa de acerto só que o que que acontece olha só mesmo tendo uma expectativa positiva mesmo tendo uma expectativa de retorno positiva nessa projeção nessa simulação o resultado final é negativo muito provavelmente por causa dessas 4 sequências em inicio aqui ou perdas em sequência depois ele tem outras luzes aqui no meio agora só diminuir o risco por operação aqui para 1% e projetar vai ser muito difícil de eu não estar com lucro aqui no final porque eu não vou ter tido perda grande tá e aí o que você pode fazer você pode ir lá simulando várias vezes então eu vou aqui de 50 trades vou passar para 100 agora vai estar quase sempre mais próximo 45% em baixo de acerto vou projetar aqui ainda está 100 trades e relativamente pouco e o que acontece vou lá para a próxima ferramenta que é a evolução dessa aqui já encerrando o webinar olha só vou lá colocar os mesmos critérios taxa de acerto 45% que e o risco recompensa 1,5 a gente sabe que a gente tem uma expectativa positiva tá se eu arriscar 1,5 por operação e tiver um total de trades de 100 e aqui é o quantidade de simulações o que seria? seria aquela ferramenta lá eu clicando 400 vezes para ele simular essa 100 trades vou mandando ele simular e executar 400 vezes aquela mesma simulação com 100 operações com essa taxa de acerto com essa rate recompensa o estudo mesmo eu tendo aqui uma expectativa positiva olha o que acontece cada pontinho nesse mapa aqui é um retorno desses 400 eu executei 400 vezes o que ele está me falando aqui que mesmo tendo expectativa positiva eu tenho aqui percentual de vezes com lucro 77% quer dizer que 23% das vezes eu tive prejuízo só que se aumentar a quantidade de trades para mil aliás eu vou deixar com 100 aqui primeiro e vou simular algumas vezes a gente vai ver que o percentual de trades no lucro fica próximo ali entre 80, 70 e poucos 75, 80 tem muitas vezes no lucro porque a nossa expectativa é positiva e a gente não está rescanutando se eu mudar para mil trades em vez de 100 eu já vou ter 100% de vezes no lucro por causa daquela questão da distribuição então se eu tenho uma expectativa positiva e uma quantidade de universo suficiente para eu estar certo eu vou ficar no lucro essa mentalidade do casino você já ouviu falar que a banca não é de positiva então por mais que você no casino se no casino a banca ou a casa tiver 51% de chance de estar certo ou tiver uma expectativa aqui que não precisa de ser tão grande uma expectativa positiva mas mínima vai ter tanta gente jogando tantas vezes sendo executada que ela vai acabar tendo lucro no longo prazo por mais que um dia, uma noite um casino ter uma perda no longo prazo ele sempre vai ter lucro porque ele tem um edge o casino tem um edge tem vantagem competitiva a favor dele tá certo? quando a gente vê como criar uma estratégia de profundar mais nessas ferramentas espero que essa visão de probabilidade tenha ficado clara olha só, vou aumentar o risco por operação para 15% vou simular você já vê que mesmo a gente executando mil trades você vai ter vezes que você não está no lucro porque você vai chegar em algum momento que você vai quebrar a conta e não consegue voltar até o lucro tá? então você consegue porque se você tiver um risco por operação de 15% você não está com seu risco de ruina próximo a zero você tem que estar com seu risco de ruina próximo a zero é o que manda sua gestão de risco que se você tiver trades o suficiente para você executar seu edge você vai estar no lucro aqui no caso por exemplo um 5% muito provavelmente isso já vai estar quase sempre no lucro aí você vai testando essas variáveis aqui nessas ferramentas para você entender e estar pronto para psicologicamente esperar o resultado da sua estratégia ficar mudando de estratégia e estratégia tá certo? então é isso, agradeço você por ter acompanhado aqui até o final espero que tenham gostado se ficou alguma dúvida não deixe de mandar para o nosso e-mail estamos sempre disponível qualquer coisa manda lá no nosso e-mail deixa eu ver se apareceu alguma pergunta depois disso não, é isso lembrando que vai estar disponível no site da TicMill só centrar lá na parte de educação já temos os primeiros lá disponíveis os dois primeiros esse vai estar disponível manhã de manhã e é isso aí agradeço a todos um forte abraço você chegou uma nova pergunta aqui mas não é o caso de eu responder eu vou responder diretamente para a pessoa por e-mail ou se ela manda para a gente eu agradeço a todos os participantes um forte abraço para você e até a próxima aula até 8 horas te aguardo