 Olá pessoal, boa noite. Vou começar aqui. A gente tem dois minutinhos para fazer uma introdução que eu sempre passo um disclaimer e outras informações. Então hoje a gente vai conversar sobre os traders brasileiros e o que falta para a gente chegar lá. E efetivamente é uma apresentação bastante objetiva porque não tem muito segredo como é que a gente faz para chegar lá. Mas é interessante a gente rever porque quanto mais a gente vai contactando os clientes e quanto mais a gente vai aumentando a nossa carteira de clientes vão surgindo mais e mais dúvidas. Inclusive de traders que mexem com uma quantidade interessante de lotes e de capital e às vezes não tem um entendimento bastante da análise técnica ou do dia a dia do trading, mas muitas vezes não tem essa visão macro do mercado e de como funciona efetivamente o trading de dados. Vamos lá, eu vou avançar aqui e vou deixar vocês com a cláusula de risco. Deixo dois minutinhos para vocês lerem e a gente já continua. Beleza, vamos em frente. Então pessoal, vamos lá acertar as coisas aqui. Tem um pessoal conectando ainda, então vou dar mais 30 segundinhos para quem não leu a cláusula de risco começar agora. A ideia é que a gente não se alongue muito, não durar não mais que meia hora, 35 minutos e a gente não termina tão tarde. Beleza, vamos lá. Eu sempre mostro os números da TickMe, então aqui também vou deixar um pouquinho. Quem já viu os outros Webinars vai conseguir, é um pouco repetido, mas é uma informação importante porque também, e muito engraçado, hoje eu estava conversando com um gestor que opera com uma cláusula considerável na Pepperstone e ele tinha muitas dúvidas com relação a TickMe, ele já operou no passado aqui, uns quatro anos atrás, estava operando com outra corretora e a corretora baixou a avancagem dele de toda carteira. Então muitas vezes os clientes até têm dúvida, não conseguem entender muito bem o conceito da corretora, então fica aqui algumas informações, tá bom? Vamos avançar. Então vamos lá pessoal, vamos falar sobre o investidor brasileiro antes de tudo, vou dar uma panorama para vocês sobre o investidor, o mercado e depois as falhas. O investidor brasileiro, se você for ver o investidor mesmo, independente se ele é de FX, se ele é de Bolsa, se ele é de renda fixa, ele é um investidor que em geral tem uma carga do passado muito grande. Esse cara viveu em hiperinflação, ele operou overnight, ele operou numa época que o dólar era indexado, o real era indexado ao dólar, ele viveu pensar planos mirabolantes com relação à moeda, então a gente tem plano Bresser, plano cruzado, cruzeiro novo, plano color e foram vindo diversos planos até chegar o plano real, que o que o plano real fez quando ele estabilizou a inflação, ele deu possibilidade para qualquer pessoa, não só o investidor, mas também um empresário conseguir se planejar, ele deu uma visão de longo prazo para esse investidor. Óbvio que a gente viveu dezenas de crises desde então, desde 1994, primeiro de julho de 1994, quando sai o plano real, a gente viveu de uns tigres asiáticos, a gente viveu Crash da Bolsa em 97, 98, Brasileira, a gente viveu muita coisa, atentados terroristas de 2001, crise subprime nos Estados Unidos, crise dos pigs na Europa, então teve muita coisa que veio testando o nosso modelo monetário, mas ao final o plano real é o melhor plano desenvolvido até hoje, em questões de base monetária e estabilidade, tem muita coisa a ser melhorada, existem críticas de quando o real foi feito e críticas principalmente do cirugomes com relação a que foi esquecido a parte fiscal com o plano real, só se focou na parte monetária, na política monetária, mas enfim, não houve outro plano que pudesse ter sido tão bom quanto o real, então isso tudo e óbvio, muitas outras coisas aqui, fez com que o investidor brasileiro pensasse a curto prazo, ele não conseguia se planejar em função de inflação e em função de taxa de juros, que a gente viveu taxa de juros também exorbitante a bem pouco tempo atrás, quando você tem uma renda fixa pagando 14, 15% e uma inflação controlada não tem muita inflação de você buscar isso, então isso mudou muito, toda essa base teórica hoje é muito diferente, a gente tem taxa de juros baixa com tendência de alta, curva a longa de juros com tendência de alta obviamente, uma inflação que sai um pouco do controle esse ano, mas foi um ano atípico junto com ano passado, em função de muita injeção de dinheiro na economia, a inflação está um pouco mais controlada, mas o Roberto Campos Neto tem feito um excelente trabalho no que diz respeito a controle inflacionário e política de taxa de juros, então vamos resumir que a gente tem o investidor brasileiro saindo da renda fixa de 2, 3 anos pra cá, indo pra renda variável mas com esse pensamento, e aí quando você tem esse pensamento ele é o contrário, a renda fixa que você tem você normalmente tem, você consegue ter um foco tanto de curto prazo como de longo prazo, então quando eu digo longo prazo, 5, 10 anos, não digo 3 meses tá, longo prazo, mas quando você vem pra bolsa, quando você traz esse pensamento de curto prazo de 3, 4, 6 meses ou para o mercado de renda variável na nossa bolsa acaba que começa a não casar, porque todos os investimentos de variável você tem que buscar longo prazo, ou qualquer investimento sério, pensa um empresário quando vai fazer um investimento num hotel, ele vai construir, comprar um terreno e construir um hotel, imagina o tempo de payback dele, é enorme, então ele não faz um investimento pensando em como ele vai recuperar em 1, 2, 3 anos esse investimento, óbvio que eu tô falando de investimentos de ativos fixos, não de valores mobiliários, mas vamos pegar essa ideia de que você precisa ter uma ideia de longo prazo, e se você precisa, se você deve ter uma ideia de longo prazo, você deve ter um plano, pensa de novo no cara que vai construir o hotel, como payback dele é 10, 15 anos muitas vezes, ou ele tem um plano e esse plano ele vai ser adequado conforme ele for correndo, mas ele tem um norte, óbvio que esse norte pode mudar no meio do caminho, mas é algo ele tem, mas se você pensa a curto prazo e não tem um plano, fica muito difícil das coisas darem certo, e aí começa o problema do investidor brasileiro, ele quer algo muito bom, muito rápido, que ele possa se beneficiar disso quanto antes, e isso acaba não existindo, ele vai se beneficar nesses contos aí que a gente conhece bem, e aí só pra vocês terem uma ideia, eu coloquei aqui 4 gráficos de longo prazo de 5 anos, se eu tivesse colocado de mais tempo aqui, vocês veriam mais tempo, tá, mas aqui tem um gráfico de 5 anos de 4 ativos, vamos lá, então primeiro eu coloquei aqui, ó, o Ibovespa, tá, que é o Índice da Bolsa Brasileira, então desde 2017, se vocês forem ver até hoje, se você olha no longo prazo, óbvio, a gente tem isso aqui que é o Covid, né, levando o índice lá pra baixo, mas mesmo assim, quando você aumentar esse gráfico daqui a uns 2, 3 anos, você vai ver esta queda muito menor, mas mesmo assim, em 5 anos, o Ibovespa tem 135% de alta, então quem consegue no mercado 135% de alta pensa até no mercado de campo aqui, é muito difícil, em 5 anos você conseguir 135%. Então não é uma rentabilidade a se desprezar, quando você vê o dólar real nos últimos 5 anos, você vê uma alta de 48%, então seja só por comprar dólar em 2017 e vender em 2017, você teria 48%. Quando você vai pro Standard Impulse 500, você tem aqui 102% em 5 anos, óbvio que aqui a gente também tem o Covid, tá, e aí quando você vê, por exemplo, um papel que você vai tomar mais risco, porque aqui você tá diluído o risco, né, em Ibovespa, no Standard Impulse 500 você tá comprando índice, aqui você tem uma rentabilidade menor, porque é outro ativo, moeda é muito diferente, análise é muito diferente de bols, mas se você pega um papel da Vale, você tem 800, quase 900% de rentabilidade em 5 anos, óbvio, tem que olhar a rentabilidade aqui porque que ela aconteceu, a gente viveu um rally de commodities, um ciclo de commodities muito grande, principalmente antes de 2017, se você pegar esse papel na linha do tempo, a lucratividade é muito, muito maior, tá, então sempre que você olhar a longo prazo, a chance de você ter uma rentabilidade é muito maior, pensa esse cara, deixa eu limpar aqui, né, não consigo pensar, pensa esse cara, vamos pegar aqui, pegar em outra cor, ah não, tem aqui, ele é esse, pensa esse cara que tá pensando aqui, ó, que ele comprou aqui, que é o que mais tem, né, ele comprou Ibovespa aqui, ó, porque ele achou que já tinha caído o suficiente pro covid e aí ele viu esse negócio despencar pra baixo de 70 mil pontos e vendeu aqui, se esse cara não tem estômago, digamos, biológico, sangue frio pra aguentar essa posição ou pra entender qual é a sua estratégia de trading, qual que é sua estratégia de trading, qual que é o seu plano de trade, porque se seu plano de trade for curto prazo, ser eu le quido muito antes, você já tinha um stock plus, agora se for de longo prazo e você acredita no fundamento aqui é o momento de você comprar mais e você pode até ir fazendo preço médio, você vai comprando aqui vai vai comprando aqui, compra aqui, e este cara que foi comprando todo mês e Ibovespa e foi comprando aqui, hoje ele pode sair de uma grande posição aqui e continua com as suas posições aqui até hoje, tá? A mesma coisa, o dólar é engraçado porque o pessoal, muitos investidores compraram um dólar do mês passado, pagaram 5, 70, 5, 80 e falam, nossa, agora eu tô perdendo muito porque baixou, está 5, 20, claro, se você olhar um mês deste gráfico, você pode tomar um susto, mas se você olha na linha do tempo de 2017, claro que você tem uma escalada enorme aqui em 2020 e 2021, por causa do Covid, mas se você ver como vinha até lá, ele vinha num canal de alta, está mal desenhado aqui, obviamente, porque eu tô só com o mouse, mas então o grande resumo aqui para vocês é esse, você precisa olhar uma estratégia, mesmo que seja uma estratégia de day trade, a longo prazo, você vai perder hoje no day trade, talvez você percamanha de novo, talvez você percamanha de novo, mas se você vai melhorando a sua estratégia de trading, você vai cada vez mais chegando próximo de lucro, e aí o que você precisa fazer é ir mantendo essa estratégia perfeiçãoando, lembrando que não existe estratégia, pessoal que dá certo toda a vida, você desenvolveu uma estratégia que ela vai dar certo por um determinado período de tempo, porque o mercado muda, não dá para você prever um Covid, não dá para você prever um rally de commodities como daqui, pelo crescimento da China, bom, esse aqui dá, esse aqui não é difícil o rally de commodities de você prever, mas você prever um Covid é muito difícil, que você pode ter, são estratégias para quando isso acontecer, como você gerencia o riso. Então um dos pontos que falta para o investidor brasileiro é se olhar de longo prazo, ele quer investir já, que alguém dê uma solução para ele, essa solução rápida, barata e que seja impossível, isso não existe, vai cair no ponto do vigário muitas vezes. E aí se você olhar para o mercado financeiro brasileiro, ele também não é bom, ele é um mercado centralizado, então tudo gira na P3, você não tem mais de uma bolsa no país, você se for negociar câmbio, precisa negociar ali, ele é um mercado de oligopócleo, ou seja, poucas empresas coordenam o mercado financeiro então quando a gente fala para varejo, você vai falar de cinco corretoras, quem geral essas cinco corretoras pertencem a dois grupos financeiros, XP que controla IRRIC, Clear, BTG, que agora está tentando se aproximar um pouco do varejo, e pouco mais, tem essas fintechs, esses bancos e investe muito pequeno, quando você fala efetivamente de corretoras, você fala de duas ou três, não mais, então mercado muito centralizado, pouca concorrência. Cresceu nos últimos tempos por duas coisas, eu coloquei aqui que por conta dos agentes autônomos de investimento, porque se não fosse eles, uma corretora brasileira é péssimo o suporte dela, tende a entrar no chat da XP, da Clear, de qualquer um, é muito ruim, a pessoa que te atende não conhece o mercado, é um operador, muito ruim o serviço em geral, demora para te atender, então o agente autônomo, ele fez essa ponta de capital, o cliente lá na cidadezinha, ou cidadão, lá em Terecina, trazia esse cliente e ele ficou com toda a parte burocrática do suporte, e a corretora dividiu uma parte do lucro e também um boom em função da renda fixa que, em teoria, acabou, se você tem uma taxa de juros por cento ao ano, com inflação a 4,5, seu ganho real é de meio por cento, acabou, melhor gastar o dinheiro ou fazer qualquer outra coisa com esse dinheiro, gastar não, não é bonito falar que vocês gastam, mas meio por cento ao ano não tem loja. E tem uma coisa legal, a B3, ela forma bem quando commodities performam bem, então o índice e o VESPA, que é muito composto de Vale Petro, commodities, as duas, e bancos, que bancos também vão muito levado quando a onda de commodities aumenta, você tem uma alta da B3 do índice e bancos, quando você tem taxa de juros altos, esses bancos performam muito bem, o que que a gente teve nos últimos anos? Taxa de juros muito grande de 2002 até 2014, pelo menos 2015, e nesses meios ciclo de commodities, então a B3 performa bem, só que quando você vai ver o que esse volume de trading da B3 representa perto do volume internacional, é menos de um por cento do mercado internacional, então o Brasil é um país gigante, sétima, oitava, economia do mundo, eu não sei por onde está agora, mas deve estar por aí, mas porque a gente é muito grande, porque tem muita gente, tem 210 milhões de pessoas comendo, se alimentando, comprando agora não tanto por causa do covid e você tem uma uma uma matriz de agrícola enorme, então por isso que é a sexta sétima economia do mundo, mas quando você vai ver o PIB per capita, distribuição de renda, a gente está atrás de países africanos, a gente tem países asiáticos considerados pobres, então e aí pegando esse esse cenário você tem um mercado de muitas poucas alternativas de investir, então não é a toa que o investidor busque alguma coisa fora mesmo, mas aí ele também começa a entrar naquela ideia de curto prazo, rentabilidade alta e acaba sendo enganado ou por alguém ou por outra empresa financeira que vai oferecer isso pra ele de alguma maneira, tá? Então se a gente for olhar o mercado financeiro brasileiro, porque que ele é assim, né? Você tem no geral, no geral grandes nomes como Arminifraga, como Henrique Meirelles, como Pedro Malan, como Gustavo Franco, tentando empurrar o Brasil para frente em termos só que aí você tem um congresso extremamente pesado e conservador que não deixa, ou seja, quando a gente vai falar de abertura econômica, quando a gente vai falar de diminuir reforma tributária, reforma administrativa, diminuir o tamanho do estado, isso para e parou em todos os governos, não é uma coisa do governo de agora, tá? Quando a gente olha de fora, você tem uma visão de fora, ele não parou agora por conta, ah, se é Bolsonaro, se é Paulo Guedes, se não passa reforma. As reformas já não passam há muitos anos. A última grande reforma que a gente fez, eu diria que é do plano real, que precisou mexer na economia inteira e foi um choque efetivamente e foi o que funcionou, tá? O resto são pequenas reformas entre reforma da previdência que vieram aí nos últimos anos entre o governo Lula e o governo Tember. Mas se você tem grandes pensadores, caras sensacionais que performam muito bem no mercado financeiro, tentando empurrar isso aqui, isso aqui não vai para frente. Então o investidor brasileiro, ele não é culpado sozinho, de ele ser curto prazista e de ele tentar uma coisa mirabolante em curto prazo, porque o congresso não existe em reformas de foco no longo prazo, não existem políticas de Estado, existem políticas de governo e isso faz com que o mercado financeiro pensa, a gente está na mão de três, quatro bancos, a gente está na mão de três, quatro corretoras, existe muito fundo de investimento, principalmente atende o institucional ou atende o investidor acima de R$ 100, 200, 300 mil reais. Pro varejo mesmo, você é mais um. Enquanto isso não for reformado, não passa, não vai mudar. Então muita gente me perguntar, quando é que vai abrir pra negociar câmbio no Brasil pra nunca, por enquanto nunca, porque o que acontece? Pra vir corretoras de fora pro Brasil, e eu falo pra vocês porque o trabalho em uma precisa ser um mercado descentralizado, precisa cada corretora ter uma ideia. Se você for cruzar suas posições na B3, tem o custo e aí inviabiliza o que vocês operam hoje, quem opera câmbio fora, inviabiliza. Então não vai existir, não adianta, que tem uma ideia, várias vezes eu falo, mas qual é o pipeline pra provar uma corretora de FX no Brasil, nenhum, não tem pipeline. O pipeline está na mão de grandes corretoras, que elas fazem o que elas querem fazer lobe e proteger o mercado. Porque elas não têm condição nenhuma de atender o varejo, elas não tem expertise, elas não nasceram pra atender o varejo. E aí vamos lá, aí tem a fórmula do mercado. Em geral, se eu pudesse resumir pra vocês, o trader que eu vejo que tem boa rentabilidade ou que tem resultado positivo, esquece boa rentabilidade, mas resultado positivo, porque é normal perder dinheiro no mercado, todos perdem todos os dias, eu perco dinheiro todos os dias, os fundos perdem dinheiro todos os dias, todos perdem dinheiro todos os dias. Isso é normal perder dinheiro no mercado pra quem tem renda variável é uma questão diária. O grande lance é como você perde, o porquê você perde, o quanto você perde, frente ao que você tem rendabilidade. Então, se eu pudesse aqui somar três pilares pra montar uma equação do que é um resultado positivo de um trader, acho que começa a morar e óbvio, é uma equação bastante mais complexa, mas esses três pilares é um bom ponto de partida. O longo prazo, principalmente se você vai operar com fundo, com um robô que tem um histórico bom, um trader que tem uma performance ou você mesmo está aprendendo a diversificar e aprendendo como operar, foco no longo prazo, é normal ter prejuízos no meio, pensa como você montar uma empresa, pega as histórias dos grandes empresários, quebraram três ou quatro empresas antes de ter a empresa de sucesso. Qual é o importante do prejuízo? É aprender, corrigir rápido e desenhar uma fórmula pra corrigir esse prejuízo. Não é só aprender, fiz hoje, fiquei com o dedo gordo aqui e fechei o trade antes. Aí eu vou lá no outro dia e faço a mesma coisa. Você tem que refletir, fechei o trade. Por que eu fechei esse trade? Foi psicológico, isso trabalha no psicológico. Ah, não, o técnico me deu um sinal, ok. Por que esse técnico deu o sinal e por que eu achei que era um sinal falso? Beleza. Você tem que aprender do erro. A gente vai falar um pouquinho sobre isso em alguma outra live, sobre como você, como trader, consegue ir melhorando o dia a dia. Então, primeira foco no longo prazo. Não adianta você achar que vai operar um mês, dois meses, três meses e vai ter um resultado positivo. Se você tiver um resultado muito positivo em três meses, provavelmente você perca tudo nos próximos três. Gestão de risco. O mercado não é quem ganha mais, é quem controla melhor o risco. É quem quando vem um Covid tem uma estratégia de rede. Quem quando vem um Covid sabe como inverter a posição. É quem tem uma leitura boa de mercado e por isso consegue fazer a gestão de risco bem. Ter uma leitura boa de mercado não é fácil, tem que demandar gráfico, tem que ficar olhando. Tô vendo aqui muita gente que é trader, que tá aqui, participando, é conectado. Isso são caras que vivem de mercado, que me mandam a Instagram, que me mandam WhatsApp, que estudam técnicos o tempo todo e mesmo assim, não é uma tarefa fácil, não é. Qualquer outra tarefa fácil. A dinheiro não é fácil no mundo. Então você tem o foco no longo prazo, quando eu digo é um ano, dois anos, três, cinco anos. Gestão de risco, respeitar seus toples, respeitar seu take, psicologia de trading e aportes mensais. Por que? Quando que vem esse aporte mensal? Quando esses dois aqui, eles já estão funcionando quando você já está com uma visão de longo prazo e tem uma boa gestão de risco, os aportes mensais eles são fundamentais e eu vou explicar por que. Qual que é o lance aqui? E o que está acontecendo com o Brasil geral? A fórmula brasileira. Curta o prazo, deu lucro nesse mês. Saca o lucro para garantir e assassina a minha gestão de risco. E aí tem aqui o que que dá, né? Fazer isso. Se você está operando a curto, com foco no curto prazo, dê um resultadinho, você saca e você começa a mudar sua gestão de risco até porque você tem, você começa do zero no próximo mês, você começa a se engordura nenhuma do seu lucro, vai ser um lucro psicológico que você achou que você teve, você assassina sua gestão de risco. Então isso aqui que é o que acontece, você me fala, Bruno, a cada tem diminuído, mas a cada dez traders se conversa, quantos são a fórmula brasileira e quantos são o resultado positivo? A cada dez dois tem essa cabeça aqui, oito tem essa cabeça aqui. E aí é aquilo que a gente vê. Losa atrás de lose e frustração, porque a frustração é normal, mas não aprender da frustração é ruim. Eu vejo a gente perdendo dinheiro, mas não aprende nada, ou seja, não reflete depois do prejuízo. E aí volta a fazer a mesma coisa, porque quando você não reflete sobre seu prejuízo, você acaba não tendo uma melhora nos próximos. Então assim, o importante aqui, se você está nessa ideia aqui de curto prazo, sac mensal e consequentemente você vai assassinar sua gestão de risco, porque se você está sac mensalmente, sua ideia de curto prazo, você precisa fazer uma passagem disso aqui para isso. É simples, não é. Porque ele vai mexer principalmente com o psicológico e não é tão fácil você mexer com o psicológico. Por isso que muitos clientes também buscam um robô. Ah, me diga um robô, é que o robô não vai fazer um trabalho para você. Um robô é uma máquina, é igual o carro autônomo. Ele vai fazer, vai funcionar 70, 80% do tempo, mas você precisa saber dirigir. Você não sabe dirigir como é que você sabe se o carro autônomo está tomando a melhor decisão ou não. Como é que para você até interagir com o carro em determinado momento, ele está tomando uma decisão errada, você pega o volante. Então não tem solução milagrosa, infelizmente. Gostaria que tivesse, mas não tem. E aí quando você vai ver essa ideia que eu ponho aqui, eu vou limpar aqui para ficar mais bonitinho, essa ideia que eu ponho aqui e esta, que é totalmente uma diferente da outra, vocês conseguem vê-la na prática aqui. Eu simulei duas carteiras começando com 6 mil dólares cada uma das carteiras. As duas carteiras começam com 6 mil dólares. Eu coloquei aqui, vocês vão ver duas linhas, uma laranja, perdão, outra é azul, porque são corretoras diferentes, uma corretora com spread e corretagem baixa e outra corretora com spread e corretagem um pouco mais alta, com a mesma estratégia de trading. Então vamos primeiro olhar aqui. Esse cara a cada mestre, então veja que a estratégia é vencedora desse trading. É a mesma estratégia nas duas, óbvio, tem um excel gigantesco por trás, é a mesma estratégia em ambas, performa de maneira distinta em duas corretoras a mesma estratégia, por que? Porque o custo de trading é maior nos 24 meses. Mas vamos lá, a mesma estratégia de trading que eu digo, é estar dando a mesma corretagem de lucro. Então a estratégia como tal é a mesma. O que está sendo mudado aqui é a atitude do trader, do investidor, desculpa, tá? O que ele está fazendo em uma conta e o que ele está fazendo em outra, tá? E aí você vê esse cara que está sacando um terço do lucro a cada trimestre. Então vocês veem essas meio retinhas aqui, ó, que é o saque que ele faz o lucro. Então isso não consegue crescer. Veja que a mesma estratégia aqui, começando com os 6 mil dólares, 6 mil dólares aqui, nas mesmas corretoras, performam de maneiras muito diferentes em função do comportamento do trader. Nessa estratégia ele está sacando um terço do lucro por trimestre. Então olha aqui, ó, o cliente não aporta mensalmente e saca um terço dos lucros. Vou pintar aqui. Eita, o cliente não está indo. Vou pintar aqui. Então ele, vou repetir, tá? O cliente não aporta mensalmente, saca um terço dos lucros líquidos a cada trimestre, tá? Então ele não aporta nada, ele só espera a estratégia dele render, só que uma vez a cada três meses ele saca o lucro, tá bom? Beleza, deu certo, deu. Ele saiu de 6 mil dólares aqui, chegou em 17 mil. Tá? Estou colocando aqui as opções ótimas de trading. Puta, ganhou três meses, perdeu um, aí perde outro, ganha mais no outro. Ela muda, tá? Essa estratégia, ela tem um back-test aí bastante razoável, tá? E aqui esse cara aqui, ó, que ele aporta mensalmente, ou seja, ele viu que a estratégia dele é boa já no estado, tá? Ele aporta, faz aportes todos os meses, então todos os meses ele aporta nessa estratégia aqui, ele começa com 6 mil dólares e aporta 500 dólares todo mês e ele reinveste o lucro. Então ele não saca nada e reinveste. Olha a mesma estratégia depois de dois anos de criança, uma tem 53 mil dólares, outra 17 mil. Ah, significa que aqui tudo deu certo sempre? Não, a estratégia ela foi sendo readecuada, assim, um robô ele foi sendo reprogramado, o mercado foi mudando, você foi mudando as suas ideias, as suas análises técnicas foram sendo aprimoradas, a sua leitura de mercado melhorou, então por isso que eu tô falando, condições ótimas, tá? É, de trading e de mercado e de performance, mas é só para vocês verem como com a mesma estratégia, só por uma intervenção do trader, importante não é que você vai perder dinheiro, mas deixar de ganhar no mercado é diferente. Então esse cara que tá muito apertado, que ele se individuou para conseguir 6 mil dólares, ele precisa tirar esse dinheiro para pagar suas contas todo mês, dificilmente ele vai ser um cara vencedor na linha do tempo. O vencedor é ter bastante dinheiro, tá? É ter bastante, vencedor não é você ter um lucro de 20% ao ano, tá? Tem índice de bolsa que dá 20% ao ano, tá? Tem gente que opera dólar e consegue isso num dia, no mini dólar, e tem gente que perde também. Quando eu falo vencedor, é ter um pensamento vencedor, é que se minha empresa está indo bem e está crescendo, ela vai demandar investimento para eu ganhar mais mercado, então o caixa que ela gera, eu vou investir e eu tenho que ser o mais austero possível para eu não quebrar a empresa, para eu não ter um lucro de 1 milhão na minha empresa no ano, sacar tudo esse 1 milhão e deixar a empresa com o caixa mínimo. E aí vem aquela ideia do brasileiro que não entende nada de finanças. Eu falo assim, não, mas eu tiro esse dinheiro e no momento que ele precisa eu coloco de novo. Que empresa que vocês conhecem que faz gestão de caixa assim. Nenhuma. Empresa um beve, deu 100 milhões de lucro num trimestre. Aí os sócios vão saia com tudo. E falam assim, você precisa a gente colocar de novo. Nenhum. Ao contrário, tem políticas de pagamento de dividendo, políticas de prolabora. A mesma coisa você tem que ter com a sua conta de trading. Você tem que ter estratégia política, vou dedicar, desculpa, um dinheiro a esta conta. E o meu objetivo é este. É um terço, sacar um terço a cada trimestre? Não tem problema nenhum. Olha aqui, performa bem. Se a sua estratégia for boa, performa bem. Não é fazer aporte mensal e talvez aqui, talvez aqui eu retire alguma coisa quando vai ter um ano, sem problema. Você tem que saber qual é o impacto disso na linha do tempo. E o que eu vejo é que muitos não tem. Então vamos lá, vamos lançar. E aí você vai para compor outro pilar aqui do que eu tenho em geral de oferta de corretoras. Quando eu vou para o exterior, então esse cara está a fim de investir, está a fim de investir no mercado de câmbio em efex, vou procurar corretora. Ele vai cair em algumas aqui. E aí você vê que esse tipo de oferta, será que é a melhor? Eu não tenho a resposta para isso aqui para os outros. Mas será que eu oferecer barra de ouro e prêmio? Será que é a melhor coisa? Eu tentar vender minha marca com um grande time de futebol é uma estratégia. Eles estão fazendo dinheiro, eles ganham muito. Mas será que esse é o melhor lugar para você colocar seu dinheiro? Isso faz parte de quando você vai definir a sua estratégia, quando você vai definir o seu plano de trading, como eu vou operar? Quem é o cara que vai estar do meu lado na hora que eu meter o meu trade para o mercado? Será que esse trade vai para o mercado ou não? Então começa a pegar aqui, como é que essa equação começa a ser complicada e ela começa a gerar muito prejuízo para os clientes. Eu pego um investidor brasileiro que pensa no curto prazo, que está acostumado a viver grandes que não têm o pensamento de longo prazo. Eu pego um mercado brasileiro que não ajuda em nada a fomentar a cultura do brasileiro. Ajudou por algum tempo, mas agora virou essa loucura de day trade. As corretoras oferecem da RLP no Brasil e ativa o sininho lá da plataforma, que parece um casino quando você compra e vende em determinadas plataformas que são famosas no Brasil. Trader investidor com uma cidade ruim, mercado no Brasil ruim, muito pequeno, fórmula de investimento errada e corretoras no exterior oferecendo R$ 1 milhão e 200 reais aqui para quem operar com eles. É muito difícil dar certo, muito difícil dar certo, tá? E se dá você é um em muitos outros, muitos outros. Ah, significa que se eu tiver, então, uma corretora boa, mas fazer todas as cagadas dos pontos anteriores vai dar certo? Também não. Ao contrário, se você corrigir todos esses outros pontos e operar com uma corretora dessa aqui, é capaz de que dê certo, porque você mudou grande parte de seu mindset, tá? Que é o que a gente vai falar agora, como é que a gente começa a mudar isso? O que a gente, então, tem que mudar, né? O que então devemos nós, como brasileiros, mudar? Primeiro, entender que não tem fórmula mágica, tá? Não tem como. Eu fico muito triste quando eu vejo muitos clientes no Brasil que caem em determinados contos do vigário e tá na cara do vigário. E ele também acha que é ponto do vigário, mas ele cai. E ele cai porque o que tá por trás dele é o mindset, é aquele mindset de curto prazo, é aquele mindset de que o mercado é pequeno, então eu preciso sair para alguma coisa muito mirabolante para eu conseguir ganhar dinheiro. E aí você dá a chance para esses caras piramideiros, que é. O cara muitas vezes entra dizendo que é uma pirâmide, mas se eu entrar no comecinho, eu ganho. E aí de novo, curto prazo, o que adianta você ganhar esse mês e morrer de fome no próximo? Então a gente, em espanhol tem um ditado que fala, pampa oi, hambre para manhã, sério, eu tenho pão hoje, mas eu tenho fome amanhã, então não adianta. Se você já começa a entender que não tem fórmula mágica e que você vai precisar mudar o seu mindset para conseguir se adequar e entrar ao mercado financeiro, seja ele brasileiro ou internacional, você já deu o primeiro passo. Que é o mais difícil? Sai de zero e para um é muito difícil. Ou sai de 0.01, vai para não sair de zero, se não qualquer multiplicador vai da zero, mas sai de zero, conta alguma coisa, para um é muito difícil, o multiplicador tem que ser muito difícil. Para você chegar de um e para um e meio, já o multiplicador é menor. Então esse primeiro passo de mudança de mindset é o mais difícil. Se os dias falei com um cliente por WhatsApp, ele falou assim, ah, estou buscando uma estratégia de 30% baixo risco. O Flamengo queria te dar uma notícia, mas não tem, não existe, eu não conheço, em 15 anos de mercado eu não conheço. Ele falou, é que solução sempre tem. Talvez eu não esteja falando com uma pessoa certa. Eu falei, ah, isso é com certeza, então você não está falando com uma pessoa certa mesmo. Porque se você acha que tem essa solução, mas que eu não sou a pessoa que carrega essa solução para você, você tem razão, eu não carrego essa solução. Boa sorte encontrar essa solução no mercado. E aí ele ficou bravo. Ele falou, mas isso não é jeito de atender eu falei, não, é que assim, o jeito de atender é o jeito real. É sendo realista, falando o que existe e o que não existe. Você quer encontrar algumas soluções. Então você vai cair. Tem esse cara aqui, ó, que ele está louco para pegar teu telefone e falar com você, que existe o robô da NASA, que vimos esses dias, né? Que performa, que ele mostra, solta um foguete, o cliente mesmo falou. Ele falou, é, esse é o robô da NASA, é o que manda seu passo, é esse aí mesmo. Então não existe o fórmula margem. Vamos tentar entender aqui bem rapidinho agora, quais são os primeiros passos? Porque eu não vou conseguir mudar e te dar uma solução agora. Então eu estou falando que tudo nada vai ser rápido, não vai ser em 40 minutos aqui que a gente vai solucionar o problema do Brasil. Mas como é que eu começo, né? A mudar. O mais difícil é ser mudado é isso aqui, é o seu mindset, é a sua cabeça, tá? Quando você muda a sua cabeça, entende que não tem resultado de longo prazo, não tem resultado de curto prazo, que não tem fórmula mágica, tá? E que você vai precisar de tempo para a sua estratégia funcionar ou até para você encontrar alguém que opere para você, que não cobre tanto, porque traders existe um montão bom, você estava falando com o cliente agora pouco. Ah cara, mas o trader aí que você conhece que é bom, não precisa ganhar muito, mas eu quero conversar com ele, eu quero que ele abra estratégia para mim. Falei, vamos lá. Que gestor de fundo que você conhece aí no Brasil, vamos pegar o Stuber, que para mim é o melhor gestor de fundo do Brasil. Pede para ele abrir estratégia para você. Cliente aí de 30, 40 mil dólares. Primeiro que ele nem vai falar com você, trader não tem que falar com o cliente, trader ficou operando, trader ficou olhando e segundo, que ele não vai abrir estratégia nem cê devia dar 10 milhões, porque a estratégia é o que ele demorou, é o aprendizado dele, é o tempo que ele demorou para ter a lucratividade dele. Se ele abrir com você vira como oddit, qualquer um pode copiar. Então um trader não vai abrir a estratégia dele para você e um trader não vai conversar com você. Se ele tem muito tempo para conversar ele não está operando, não está operando. E se ele abre a estratégia para você, ele vai falar que é essa estratégia que os inteligência artificial, por isso que tem agora esse negócio. Não sei se ele está me vendo aí, mas depois eu vou mandar esse vídeo para ele e marcar esse minuto aqui. Ele duas vezes, três vezes por semana me manda um resultado de que ele opera com outra corretora. Olha aqui, eu estou com algoritmo de inteligência artificial. Uma coisa, que custa super barato esse algoritmo de inteligência artificial. Alguém te vendeu o Mirabolante e aí mostra lá que é uma conta concentradora com seis milhões de dólares. Então gente, não vou me esquecer que tem corretora aí que você coloca 100 e aparece mil no salto. Então assim, eu prefiro o Back to Basic, eu sou da escola antiga. Vamos voltar a realidade aqui do mal do mercado, que é o que a gente ganha mais. Você vai ter que mudar seu mindset. Então enquanto você achar que existem essas coisas e que existe fórmula mágica, robô da nasa, inteligência artificial, isso está chegando a você muito barato e muito fácil e alguém está conversando, tentando te vender isso muito fácil e muito barato, com certeza tem alguma coisa estranha aí. Eu deixei aqui seis passos, gente. Se você precisar começar e quiser começar a mudar o mindset agora para entender como talvez daqui a alguns anos você ganhe dinheiro no mercado, a primeira é estude, estude, estude. Esse mesmo cliente aí que me falava que queria conversar com o trader, ele falou, não, operar muito eu não quero, eu quero que alguém opere para mim. Beleza, você vai ser dependente de alguém, que nem com um carro com motorista, um motorista bom, seguro custa caro. Se o carro está te cobrando barato tem algo errado. Então estuda, não existe fórmula pronta e tudo que serve para o outro pode não servir para você. Isso é muito interessante também. Tem um cara ganhando muito, mas com risco muito alto, pode não servir para você. Tem um cara com risco baixo e lucro baixo, eu não quero, pode não servir para você. Então você vai ter que aprender a desvendar o que é bom para você e você vai ter que se fazer perguntas. E eu vejo que os traders muitas vezes eles não se fazem perguntas do que ele quer, qual é a estratégia dele, como é que é o desenho, como que é o começo. Conteúdo atualmente é gratuito, existe a preguiça. Então o cara quer comprar o robô, ele não quer estudar. O YouTube é a maior faculdade do mundo para mim e ela é gratuita. Tem cursos de Harvard, tem cursos do MIT de economia, lógicas de mercado, tem documentários do Ray Dalio, que é um dos melhores gestores de fundo, gratuito, só vai te demandar tempo e paciência e estudo e se fazer perguntas. Ou seja, o que que eu quero para mim com esse vídeo? O que que eu aprendi daqui? Depois que você estudou e que você dedicou tempo e não colocou preguiça, você vai ter que aprimorar sua gestão de riso, porque você vai perder. Como a gente perde, como eu perco, como os caras que estão aqui me olhando essa hora, seja que ao vivo ou depois do YouTube, perdem. Você vai ter que aprimorando uma vez que você perder, você vai ter que entender o por que você tomou aquela decisão e por que ela deu errado. Então quando você opera um terceiro, opera ou você compra um robô, você nunca vai entender a lógica, até porque se esse cara que te vendeu o robô abre a lógica, você programa o robô e não precisa comprar dele. Não vence no mercado quem mais ganha e sim quem não gerencia o risco. Então não tem problema nenhum se perder 3% no mês. 4% no mês é normal. O que não dá é para você chegar e perder o 70% no mês. Um cara que perdeu 70% do mês controlou o risco, fez péssima a gestão de risco. Agora, se esse era o objetivo dele, lembra aquela pergunta. Ah, o meu objetivo é colocar aqui mil dólares para testar e se eu perder, está valendo. É regra do jogo. Inclusive, os clientes grandes fazem muito isso. Os clientes que têm como estratégia investir 20, 30, 40, 50 mil dólares, normalmente eles colocam 1.000, 2.000 a perder, a testar estratégia, a testar robô e depois eles vão arrumando isso para colocar os montantes maiores. Tem um caso de um cliente muito interessante aqui que perdeu 30% do capital dele com um robô e um dia eu liguei, eu falei, olha, o que está acontecendo? Não estava falando, eu só estou testando. A hora que for bem eu vou colocar mais dinheiro e tem um volume bom operando com a gente agora nesses robôs de alta frequência. Escolha depois a sua corretora, ou seja, você foi, então vamos lá, estudou, vamos voltar aqui, estudou bastante, viu bastante conteúdo, trocou ideia com outros traders, viu como é que outros traders operam aí no YouTube, não esses são os clientes, pelo amor de Deus, não esses caras que vêm aí com vídeo muito bonito, maquiagem, sete de trading bonito, isso aí é dinheiro que as corretoras dão para o seu cara gravar e trazer cliente. Tá falando trader, trader. O cara que opera nos Estados Unidos, o cara que opera no Europa, o cara que opera no Brasil e opera sério, que fala mal mesmo de corretora quando não funciona e tudo mais. Não um cara que faz jabá, é diferente professor trader de jabaseiro. Você fez gestão de risco numa conta demo, numa conta pequenininha, boa, não importa, tem que corretora, porque você vai testar até agora, então você vai escolher depois a sua corretora e aí você vai fugir do broker carne moída, tá? Que aquele que te aperta, te oferece o filé minhão aqui em cima, mas o que sai depois é carne triturada, tá? Aqui, como é carne moída, não importa se é filé minhão ou carne de segunda muitas vezes. Às vezes o gosto vai ser o mesmo, tá? Então o que é carne moída é aquele que a gente deposita e o cara faz a caixinha, a maquininha de dinheiro lá pra você vai ser estopado em seguida, que o cara vai caçar trestop, vai emitir spreadar, vai fazer um montão de coisas. Depois, escolheu a corretora, a gestão de risco tá funcionando bem, para de cortar as rosas do seu jardim e de regar as ervas daninhas. O cara vê que uma posição tá dando um lucro e ele realiza, é o curto prazo, é aquele cara que saca. Ele viu que tem dois, três dólares de lucro numa conta sem ele fecha. E ele que embora com esse lucro, ele sente possessividade por esse lucro. E aí o trade que tá aberto, negativo, o braudão ele deixa aberto. Não, isso aqui vai reverter. E aí é reza, né? Aí é reza, chamando, tem que começar, tem que começar sem devela, porque esse cara não tá com nenhuma de trade, tá? E uma que deveria não ser acesta por não, por por ser a última, pare de acreditar em Ladaim. Se você tá tendo dificuldade em fazer sua gestão de risco, se você tá com seu psicológico ruim, se você acha que você escolheu uma corretora ruim, para de achar que você vai cair num set up matador, que você vai encontrar uma sala de sinal, não tem um moço grátis pessoal no mercado, não tem. Se alguém tá te oferecendo alguma coisa de graça, ele vai ganhar alguma coisa que ninguém vive de graça. Pensa, você tá agora escutando aqui eu, que sou trader, que eu trabalho em uma corretora gigante, só que se é um negócio, você vai vender carro. Você tem uma agência de carro, você compra carro a 10 e tem que vender a 12. Em que situação você compraria carro a 10 e venderia a 10? Em um grande volume. Seja se a pessoa não ganhar dinheiro. E para ganhar dinheiro, só você só consegue vender uma corretora em valor. Então, se alguma coisa está gratuita, uma sala de sinais grátis, o custa muito barato, muito difícil da certo. Caraca, por R$109,90 você consegue aqui um set up matador. Vai enganar 10 mil caras por R$109,90, que não é muito dinheiro, ele vende do volume. Então, para de acreditar em ladainha. Se você mudar o mindset, você vai ter muito, muito para frente. Tá bom? Gente, isso aqui vai ficar no YouTube. Eu queria agradecer a vocês por esse tempo de dedicar aqui, de estar comigo. Eu sei que eu sou bastante duro e bastante incisivo nas coisas que eu falo, mas é que é muito triste. Às vezes ver o pessoal também querendo o set up matador, querendo o robô que performa da NASA, é muito triste. Comecem a mudar o mindset de vocês, comecem estudando, leiam muito, leiam muito, vejam muito, participem de salas de trading, gente séria, tem muita gente séria e gente boa no mercado, estudem análise técnica, se vocês que forem fazer day trading, para que vocês possam aprender. Tá bom? Boa noite para todo mundo, bom descanso, bons trades para quem for operar aí ainda na mercado, o mercado está meio lateral, anda meio lateral euro dólar. Nos últimos dois, três dias, se vocês forem vendo, vê, eu acho que está espera aí de alguma coisa bombástica, principalmente alguma notícia, quando saia alguma notícia, vai te extravar aí. Tá bom? Um abraço a todos vocês, se cuidem e façam as coisas certinhas, ok? Façam tudo sempre muito regradinho, que é a gente dar mais certo e maior. Tá bom? Forte abraço para vocês, tudo de bom.