Wenn ihr alle so schlau seit, dann legt doch erstmal ein besseres Angebot auf den Tisch. Erst wenn man was besseres gefunden hat, kann man abwertend über Prisma Life reden, vorher sind es bloß leere Behauptungen.
Ist eine Superversicherung. Top!!! In den ersten 4 Jahren bist du an die Versicherung gebunden und kannst keinen Beitrag aussetzen. Kannst du es dir aus finanziellen Gründen nicht mehr leisten, kannst du die Versicherung stoppen oder kündigen, jedoch musst du in der selben Höhe der Beiträge eine Kostenausgleichsvereinbarung zahlen. Ist doch logisch oder? Du kannst es dir nicht mehr leisten zu sparen, aber du kannst Kosten in der selben Höhe zahlen. Top!!!!
@Lxeventx Was empfiehlst du denn so als Finanzexperte, in was man investieren sollte, wo man weit aus bessere Konditionen hat und die Kosten so niedrig sind?
Produkte, die keine Abgeltungssteuer in der Sparphase haben, gibt es wie Sand am Meer. Das ist doch ein Nullargument.
Falls die Abgeltungssteuer von Belang ist, dann wäre der richtige Weg, zunächst erstmal kostengünstiger bis zur Abgeltungssteuer sparen (ca.17.000 €) und dann als Einmalbetrag in eine Netto-Police ohne KAV investieren.
Tolle Sache? Ich zahle 7% un ddavon erhält mein Berater (falls der zufällig AFA-LAndesdirektor ist 3%?) Wieso nicht gleich ein anständiges Honorar an den Berater. Beschäftige Du Dich doch mit Alternativen in Liechtenstein. Es gibt besseres. Sowohl von den Kosten als auch von der Fondsauswahl und Flexibilität. Eine Prismalife mit Knebel-KAV nraucht kein Mensch.
VIP Valor, wenn Du Angebote aus Lichtenstein bevorzugst und überhaupt alle echten Nettopolicen, bei denen Du die Freiheit hast, mit dem Berater das Honorar auszuhandeln. Dann sind es nur 3% anstatt 7% und die erhält auch genau der, der die Beratungsleistung erbringt
@jungeworld so ein Schwachsinn... wer Zahlt 250.000€ über 30 Jahre ein? Das wären ca. 695€ Monatsbeitrag... ist doch Normal das es dann so riesen Kosten gibt....
Sowas Düsiges hab ich seit Jahren nicht gelesen... Schließ doch mal eine Riester ab bei 695€ Monatsbeitrag und wunder dich nicht wenn die Kosten bei 20% liegen anstatt wie bei der Prisma Life bei 8%.
@jungeworld Du kannst aber bei der Prisma-Life die Fonds selber wählen und kostenlos Switchen, auch bei der AFA-Police... Also Fondsauswahl gut und schön, aber ich überlasse es lieber den Fondmanagern die nachweislich super Arbeit leisten... 4 Sterne gab es für den AFA Global selection Fond bei Focus Money dieses Jahr.
Solange es nichts besseres und günstigeres gibt, bleib ich auch dabei... Weil mal ganz ehrlich, Kosten hast du doch überall, und deine Kostenrechnung ist nicht Aktuell
@jungeworld ,was besseres gibt es nicht abgeltungssteuer frei einfach hamma,wusste ich bisher nicht das es sowas auf dem markt gibt, die anderen deutschen anbieter sind bestimmt schelchter von den leistungen als prisma life.
Wer braucht noch ein PrismaLife Vertrag =) ?
Trentuno31 2 weeks ago
Wenn ihr alle so schlau seit, dann legt doch erstmal ein besseres Angebot auf den Tisch. Erst wenn man was besseres gefunden hat, kann man abwertend über Prisma Life reden, vorher sind es bloß leere Behauptungen.
J4me5B0nd 2 months ago
Ist eine Superversicherung. Top!!! In den ersten 4 Jahren bist du an die Versicherung gebunden und kannst keinen Beitrag aussetzen. Kannst du es dir aus finanziellen Gründen nicht mehr leisten, kannst du die Versicherung stoppen oder kündigen, jedoch musst du in der selben Höhe der Beiträge eine Kostenausgleichsvereinbarung zahlen. Ist doch logisch oder? Du kannst es dir nicht mehr leisten zu sparen, aber du kannst Kosten in der selben Höhe zahlen. Top!!!!
Lxeventx 3 months ago
@Lxeventx Was empfiehlst du denn so als Finanzexperte, in was man investieren sollte, wo man weit aus bessere Konditionen hat und die Kosten so niedrig sind?
MaikS1981 1 month ago
Klar wenn man bei der Afa arbeitet ist PrismaLife das Nonplusultra.....
zwansen 1 year ago
prisma life ist der beste Fongebundene Lebens- Rentenspezialist
transparente kostenaufdeckung, hohe sicherheit, perfekter vermögensaufbau
und 200 mal so liquid wie andere gesellschafften,
Daumen hoch ;)
DresdenBiker 1 year ago
PrismaColor
krinkdink 1 year ago
@88FanatiX
Produkte, die keine Abgeltungssteuer in der Sparphase haben, gibt es wie Sand am Meer. Das ist doch ein Nullargument.
Falls die Abgeltungssteuer von Belang ist, dann wäre der richtige Weg, zunächst erstmal kostengünstiger bis zur Abgeltungssteuer sparen (ca.17.000 €) und dann als Einmalbetrag in eine Netto-Police ohne KAV investieren.
jungeworld 1 year ago
@ jungeworld: Nenn mir doch mal ein paar Alternativen, welche Besser sind. Würde ja gerne wissen, was Du mir empfehlen kannst
masterair86 1 year ago
Abzocker. Alle in nen Sack und Knüppel drauf.
Duphe 1 year ago
Ja genau.. sollte man sich mal ein bisschen damit beschäftigen dann weiß man das das keine abzocke ist
sebastianlossagk 2 years ago
Comment removed
dextorsion 2 years ago
wie kommt der Scheiß zustande....
durch Abzocke mit der Kostenausgleichsvereinbarung
jungeworld 3 years ago
@jungeworld
Beschäftige Dich erstmal damit was für eine tolle Sache die Kostenausgleichsvereinbarung ist...
roy190479 1 year ago
Tolle Sache? Ich zahle 7% un ddavon erhält mein Berater (falls der zufällig AFA-LAndesdirektor ist 3%?) Wieso nicht gleich ein anständiges Honorar an den Berater. Beschäftige Du Dich doch mit Alternativen in Liechtenstein. Es gibt besseres. Sowohl von den Kosten als auch von der Fondsauswahl und Flexibilität. Eine Prismalife mit Knebel-KAV nraucht kein Mensch.
jungeworld 1 year ago
was gibt es denn besseres und wo ?
mit der Bitte um Beispiele an Dich und von Dir mein Freund
Schnupfenfarbe1 1 year ago
@Schnupfenfarbe1
VIP Valor, wenn Du Angebote aus Lichtenstein bevorzugst und überhaupt alle echten Nettopolicen, bei denen Du die Freiheit hast, mit dem Berater das Honorar auszuhandeln. Dann sind es nur 3% anstatt 7% und die erhält auch genau der, der die Beratungsleistung erbringt
jungeworld 1 year ago
@jungeworld
Dann schlüssele mir bitte auch die Gesamtkosten(alle Gebühren+Zulagen) bis zum Ende... ca 40 Jahren auf
Schnupfenfarbe1 1 year ago
@Schnupfenfarbe1
Bei 250.000 € relevante Einzahlungen
0,45 % Erstkosten
0,33% laufende Kosten bei 75% Gutschrift der Kickbacks. Bei 0,5% Managementfeee entstehen Netto keine Kosten
Bei 101% Risikoabsicherung Mann 50-54 Jahre = 30 € jährlich
Das sind netto um die 3000 € + Honorar
Abschlusskosten bei PL 17.500 €
jungeworld 1 year ago
@jungeworld so ein Schwachsinn... wer Zahlt 250.000€ über 30 Jahre ein? Das wären ca. 695€ Monatsbeitrag... ist doch Normal das es dann so riesen Kosten gibt....
Sowas Düsiges hab ich seit Jahren nicht gelesen... Schließ doch mal eine Riester ab bei 695€ Monatsbeitrag und wunder dich nicht wenn die Kosten bei 20% liegen anstatt wie bei der Prisma Life bei 8%.
MaikS1981 1 month ago
@MaikS1981
Du kannst Dir die Kosten auch gerne runterrechnen. Bei 25.000 € wäre das jeweils ein Zehntel. Dann wäre es 300 € +Honorar anstatt 1750 €.
So schwer ist es ja nicht zu verstehen, wo ich 70% der Kosten spare und eine größere Fondsauswahl habe. DIE AFA-Police ist es nicht.
jungeworld 1 month ago
@jungeworld Du kannst aber bei der Prisma-Life die Fonds selber wählen und kostenlos Switchen, auch bei der AFA-Police... Also Fondsauswahl gut und schön, aber ich überlasse es lieber den Fondmanagern die nachweislich super Arbeit leisten... 4 Sterne gab es für den AFA Global selection Fond bei Focus Money dieses Jahr.
Solange es nichts besseres und günstigeres gibt, bleib ich auch dabei... Weil mal ganz ehrlich, Kosten hast du doch überall, und deine Kostenrechnung ist nicht Aktuell
MaikS1981 1 month ago
@Schnupfenfarbe1
Und 14.500 € Honorar wäre dann doch etwas üppig, oder?
Da reichen auch 4-5 Tausend Euro als anständiges Honorar.
jungeworld 1 year ago
@jungeworld ,was besseres gibt es nicht abgeltungssteuer frei einfach hamma,wusste ich bisher nicht das es sowas auf dem markt gibt, die anderen deutschen anbieter sind bestimmt schelchter von den leistungen als prisma life.
88FanatiX 1 year ago