Geldschöpfung durch Kreditvergabe

[Sackface88]

Ja, netter Film, aber leider völlig falsch.

[Bosniake]

Der Film sagt: Wenn ein Kunde 100 DM in die Bank legt, dann werden 10 DM als Reserve hinterlegt...90 werden verliehn.

In Wirklichkeit: Der Kunde legt 100 DM an, die Bank legt die gesamten 100 DM als Reserve an und "schöpft" 1000 DM

[NeoCorporatism]

@mulchuepfer ja aber die übrigen 900 € die verliehen werden muss die Bank erstmal bei der Zentralbank aufnehmen, und der Bank selber verdient dadurch nur ne kleine Marge. D.h. es wird keine Geldschöpfung von der Bank selber erzeugt, sondern indirekt durch den Zentralbank. Und daran seh ich eigentlich kein problem. Falls die Bank seine Zahlungsverpflichtungen an die Zentralbank nicht nachkommen kann, erhält der ZB Staatsanleihen als äquivalent die vorher als Pfand hinterlegt wurden.

[niwiHH2]

1988 ... das waren noch Zeiten. Da war die Welt noch in Ordnung.

Löwenzahn lief im TV, es gab noch die D-Mark. Internet und Mobiltelefone

waren noch weit weit weg.

Der Film klingt aber gar nicht so beunruhigend. Damals hätte ich mir

noch keine Sorgen gemacht.

[DanaKroesche]

richtig gut erklärt !! top !!

[xbl4ckd3vilx]

In dem Film wird NICHT deutlich, dass das Geld für neue Kredite eben nicht aus den Einlagen entnommen wird, sondern zur bestehenden Geldmenge hinzu kommt - aus leerer Luft erschaffen wird - und so Inflation bewirkt. Und dann werden auf das erdachte Geld auch noch Zinsen erhoben!

Ich möchte auch noch zusätzlich anmerken: Zur Zeit beträgt der Mindestreservesatz der EZB dabei 2,00 % und nicht 20%, aber in dem Film gehts ja nur um das Prinzip...was ja aber auch nicht wirklich gut erklärt ist...

[alberto9911]

zum glück ist das system bei muslimischen ländern verboten..wäre ja schlimm ^^

bööses kapitalismus böööse!

[zinsgegner]

JaJa die zinsen. Es ist schade das dieses Video nicht von Zinsen sprich.

Ja ich weiss dann wären unsere Eltern schon über diese lüge/betrug bescheid wissen.

mfg zinsgegner

[uoitofsogroj]

das Problem ist, die Bundesbanken weltweit sind privat, und die Regierungen haben KEINE Kontrolle auf sie

[brinky1986]

@alpha1978,

Darum gehts doch. Dadurch, das die Banken Geld verleihen, was es in Wirklichkeit nicht gibt, entsteht die Geldschöpfung. Wenn man den Zins vernachlässigt, dann ist die insgesamte Geldsumme schließlich der Kehrwert der Reserve, den die Bank halten muss.

Der Mindestreservesatz wird durch die Europäische Zentralbank festgelegt und beträgt zur Zeit 2%.

Wenn man also zu Hause 10.000 Euro bunkert, dann entzieht man der Volkswirtschaft im Extremfall 500.000€. Klingt komisch, ist aber so.

[alpha1978a]

die rechnung ist total unsinn, da das entliehene geld eingerechnet wird aber garnicht da ist sondern auf der andern bank. und ihr labert hier völlig am thema vorbei...

[padn999]

Passt nicht mehr, Mindesreservepolitik der EZB muss man inzwischen beachten !

[TheGeorgWeisfeld]

Super, wie man so konsequent den Zins verdrängen kann das ist schon Realsatire.

Ansonsten sehr schön animiert;-)

[xx24x7xx]

Hmm.. Also wird so selten Geld verlangt, dass eine Bank mit nur 20% Geldreserven Arbeiten kann?? Bitte um Antwort.

[code157]

Sind das in der Realität nicht 2%?!

[silberpreis]

@code157 - Ja.... scheint schon etwas älter zu sein der Film :) Dort gibt es ja auch noch "Tonbandgeräte" - das muss irgendetwas vor Kassette gewesen sein.... ;)

[MysterioEffect]

Also dieses Video ist sehr gut und einfach erklärt, wer das nicht schnallt. Ich habe es satt für die Bänkster als Sklave zu arbeiten. Die Bilder am Anfang des Videos macht es ja klar, wir sind nicht anders als Junkie's die der Droge(Geld) verfallen sind.

! ! !Aufwachen ! ! ! - Geld = Schuld!

[chockn]

@MysterioEffect

jein. geld ist nicht die schuld. einer der fehler im system = eine bank darf mit geld der girokonten operieren. damit hebeln banken das geldschöpfungsvorrecht des staates aus. tja angearscht.

[binaeee]

für laien ist der clip top!

[Riffimprovisator]

dankeschön.... ist echt hilfreich!

[bergweg]

Heutzutage müssen die banken nur 10% als Reserven einbehalten, mindestens ist es so in den USA. Dieses Video zeigt aber nicht alles, ließt mal das Druckewerk "Modern Money Mechanics"

[janius777]

LOL nicht mal 5 %

[Beastie06]

Zum Kommentar im Film am Schluss: Eine große Geldreserve verringert aber nicht das Geldvolumen, sondern lässt es nur etwas langsamer anwachsen. Zunehmen tut das Geldvolumen so oder so.

[16fingers]

yup, die Banken geben die Kredite ja nicht ohne Zinsen weiter ;)

[mulchuepfer]

@16fingers Leider beschreibt das Video nicht das gegenwärtige Problem: Nein, nicht die Zinsen, sondern: Die multiple Geldschöpfung. Den Fall, dass Bargeld in Buchgeld umgewandelt und anschließend zehnfach verliehen wird. Beispiel: Jemand zahlt 100 € in die Bank ein, dann darf die Bank bei bei 10%igem Reservesatz 1000 € Giralgeld verleihen!! Das sind Möglichkeiten, die sich der Kontrolle durch die Zentralbank fast völlig entziehen, das ist das große Problem bei uns!!

[16fingers]

@mulchuepfer

Ich gebe dir recht.

Das Problem des Zises besteht ja schon seit geraumer Zeit.

Die exzessesive multiple Geldschöpfung ist nun das aktuelle Problem.

[Inuhanyoukai]

@mulchuepfer

kommt bei dem genannten hier genau so raus - 1000 einlage(20%) 4000kredit

Effektiv bei 10% bedeutet das 1000 Einlade 9000 Kredit.

[mulchuepfer]

@Inuhanyoukai:

kommt eben nicht genauso raus, da im Videobeispiel der Kredit an eine bestimmte verfügbare Menge Bargeld geknüpft ist. Eine Bank kann keine 9000 kredit geben, wenn in sie nur 1000 eingezahlt wurden, das ist der Unterschied zur multiplen Geldschöpfung!

[Inuhanyoukai]

@mulchuepfer

die multiple Geldschöpfung basiert genau auf dieses System oO

Die Bank darf eben nicht wie sie lustig ist 1milliarde Buchgeld mit 1000 Euro herstellen. Dieses Buchgeld ist an eben diesen Richtwert gekoppelt,heute knapp 10% - die dürfen damit eben nur knapp 9000 Euro Buchgeld "herstellen". Wo sollen den die zusätzlichen Gelder herkommen,wenns beispielsweise als Bargeld verlangt wird?

Die einzige Bank die mehr Geld und das beliebig proden kann ist die EZB(europäische Zentralbank)

[mulchuepfer]

@Inuhanyoukai Ja der Mechanismus bei der multiplen Geldschöpfung ist derselbe, korrekt! Nur mit dem feinen Unterschied, dass dabei noch viel extremer Geld verliehen werden kann als es im Video oben dargestellt wird. Das Problem daraus: Wie viel Geld in Umlauf kommt, bestimmen im Wesentlichen die Geschäftsbanken, und die Zentralbank hat praktisch keine echte Kontrolle mehr über die Geldmenge. Sie muss ihre Politik der Geldpolitik der Geschäftsbanken anpassen, nicht andersherum!!

[mulchuepfer]

@Inuhanyoukai Spekulationsblasen können sich aufblähen, und niemand kann was dagegen tun. Denn es können plötzlich Unsummen Geld generiert werden, ohne Einfluss der Zentralbank. Das diskutierte Vollgeldsystem ist aber keine Lösung (Bank mit 100 € Bargeld dürfte nur 100 € Buchkredit geben). Ist in unsrer bargeldarmen Zeit unrealistisch. Einzige Lösung ist meiner Meinung die Überführung des gesamten Finanzapparats in öffentliche Hand, sodass es nur noch öff. Geldschöpfung gibt.

[MrCrea23]

@mulchuepfer 1100€ Giralgeld beträgt die komplette Wertschöpfungskette. Bei 10%.

[Guutknecht]

das is quatsch

[UnrealHari]

@mulchuepfer Die multiple Geldschöpfung ist doch genau, was dieses Video beschreibt. ;) Zinsen sind neben der multiplen Geldschöpfung das andere Problem.

[mulchuepfer]

@UnrealHari Der Film zeigt lediglich einen kleinen Teil der multiplen Geldschöpfung. Denn die Umwandlung von Bar- in Buchgeld wird gar nicht berücksichtigt: Eine einzige Bank kann in dem Fall (es ist heute der Regelfall) bereits das Geldvolumen als Kredit vergeben, das in dem Film nur eine Kette von Banken emittieren kann. Multipl. Geldschöpfung bei 10% M.reserve: 1. Bank: 1000 Einlage, 10 000 Kredit an Bank 2. Bank 2: 10 000 Einlage, 100 000 Kredit usw.